השקעה יכולה להיות של האדם הפרטי או של כל גוף אחר כמו למשל חברה או ארגון ציבורי, כשלכולם ישנה מטרה שהיא חציית קו הסיום עם רווח נאה לצידה של ההלוואה. כך, אפילו לאחר בחירת מסלול ההלוואה וכניסה למסילתו, עדיין אפשר להחליט מה לעשות עם כספי ההשקעה ולתמרן כך שיופקו הרווחים המקסימאליים. כמובן שנעשה מאמץ לחזות את התנאים הטובים ביותר להשקעה מראש, כדי שלא לשבור את התוכנית באמצע, מה שעלול לגרור קנס כל שהוא. בנוסף, אם לא מספיק ערניים בזמן עלולים להפסיד את הכספים – כולם או חלקם, ואפילו במקרים מסוימים להיות חייבים אפילו יותר מסכום ההשקעות.
תפקידו של יועץ השקעות
לימודים פיננסיים יכולים לסייע בידו של כל אחד להגיע להישגים גבוהים יותר מאשר לו היה משקיע ללא אותו ידע מוקדם. מצד שני, לא בהכרח שכל מי שעושה קורס כלשהו המסביר למשל השקעות בניירות ערך יכול להגיע לרמת הסמכה כזו שבה הוא יכול לסייע לאחר גם על סמך ניסיונו. באמצעות קורס יועצי השקעות, משיגים את הרישיון הנכסף שאיתו אפשר לייעץ לפרטים ולגופים בנושא השקעות.
למי יתאים קורס לייעוץ השקעות?
הקורס יכול להתאים למי שיש לו תעודה לניהול עסקים, או לבוגרי לימודים אקדמיים בנושא ביטוח, חשבונאות, בנקאות, כלכלה וכל הקשור לכלכלה ואפילו לסטודנטים שמצויים בתחום. גם מי שעשה קורס שוק ההון יכול לפנות ולמצוא עניין ואפילו מקצוע לחיים עם קבלת הרישיון לייעוץ השקעות.
האם ישנם תנאי קבלה לקורס יועצי שוק ההון?
הרשות לניירות ערך תעניק רישיון לבוגרי הקורס ובתנאי שעמדו בתנאיו ובתוצאות המבחן שאותו נדרשו לעשות מטעמה. כמו כן עליהם להיות בני 21 ומעלה, אזרחי ישראל ללא הרשעות או רישום פלילי ו- 12 שנות לימוד.