השקעות
ההיגיון אומר, כי ככל שמטפלים בנושאים כספיים בהשקעות, מדובר על פעולה שמתבצעת בטווח הזמן הארוך. זו הסיבה, שרצוי לבחור בית השקעות עם אנשים מנוסים, שנמצאים מספיק זמן בעסק ויודעים לייעץ לא רק על סמך הקורס האחרון בנושא. היות ובהשקעות מדובר על סכומי כסף בלתי מבוטלים, רצוי לבחור במנהל תיקי השקעות שיש לו ניסיון דווקא באפיק הספציפי שבו אתם לוקחים חלק. זו הסיבה שעושים בדרך כלל סקר בין בתי ההשקעות השונים – אפשר לבדוק לגבי המלצות או התאמה. באתרי האינטרנט השונים אפשר אפילו לקבל מידע לגבי כל מנהל תיקים מטעם החברה.
השקעות לאמיצים בלבד?
מנעד ההשקעות הוא גדול מאוד, וניתן לומר כי הוא מתגלגל בין השקעות בטוחות יחסית עם כמעט אפס אחוזי סיכון – מדובר על השקעות סולידיות כמו אלו שנהוגות בבנק, ובין הקצה השני ההוא של ההשקעות – בדרך כלל לזמן קצר – אשר מסכנות כספים רבים מחד ובעלות פוטנציאל גבוה לרווחי ענק מאידך. מנהל תיקי השקעות "יבשל" את ההשקעה לפי האפיק המתאים ללקוח.
להשקיע בארץ או בחו"ל?
בבחירת בית השקעות ישנו גם השיקול של השקעות בארץ או בחו"ל. השקעות בחו"ל יכולות להיות במגוון עצום, גדול יותר מאלו שמוצעות בארץ. מי שמעוניין לקחת סיכון בהשקעות אקזוטיות בחו"ל – רצוי שיבחר בית השקעות שיש לו ניסיון מקצועי רב בהשקעות מסוג זה בנישה הרצויה.
לחקור אפיק אקזוטי מסקרן, או להשקיע באפיק המוכר?
הפיתוי להפיק רווחים גבוהים בתוך זמן קצר מציב את המשקיע בפני הימור מסוכן. לפני כל השקעה רצוי להתייעץ עם בעל מקצוע מהתחום, עם בית השקעות או עם מנהל תיקי ההשקעות המיומן והמנוסה. יש למצוא את האפשרויות לגידור הסיכונים על מנת "לבטח" את ההצלחה מכיוונים שונים – מה שרק משקיע מנוסה יכול להמליץ עליו.