בשנים האחרונות ייעוץ השקעות, ניהול תיקים ושיווק פנסיוני הם תחומים שעולים בביקושם ומתפתחים במהירות עצומה. כיום על מנת לעסוק בתחומים אלו יש לעמוד במבחנים לא פשוטים כלל המספקים רישיון יוקרתי עד מאוד. רישיונות אלו מאפשרים עיסוק בתחומים הללו ומקנים לבעל הרישיון יתרון בהשתלבות בעבודה במסגרת הבנקים, בתי השקעות, חברות ביטוח וגופים פיננסים אחרים.
מהפכה בשוק ההון
בתחילת שנות האלפיים בוצע שינוי מהפכני בכל עולם שוק ההון, במסגרת שינוי זה הוחלט לבצע סדר ובקרה בכל התחומים הקשורים לשוק ההון והפנסיה. בימינו האחריות הנדרשת ממנהל תיקי השקעות, יועץ פנסיוני ושר התחומים המקורבים היא עצומה. האחריות היא רבה כיוון שכל שוק ההון והתחומים הללו הם תחומים שאחראים על שמירת האיתנות הפיננסית של הפרט ושל האוכלוסיה כולה.
לימודי ייעוץ פנסיוני
מסלול לימודים זה נדרש מכל מי שרוצה לקבל רישיון יעוץ או משווק פנסיוני. כחלק מתנאי הרישיון יש לעבור שש בחינות, ארבע של המועצה לניירות ערך ועוד שניים של משרד האוצר. כמו כן יש לעמוד בתקופת התמחות של שישה חודשים. על מנת לקבל רישיון יש לעבור קורס כלכלה, קורס מימון וסטטיסטיקה, קורס חשבונאות, קורס יסודות הביטוח, קורס גמר פנסיוני וקורס מקצועית א. יש לבדוק את תאריכי הבחינות של משרד האוצר ושל הרשות לניירות ערך ולהתאים את הקורס לפי זה.
לימוד ייעוץ השקעות
על מנת לעמוד בתנאים ולהיות יועץ השקעות גם כן יש צורך לעמוד בתנאים ובמבחן של הרשות לניירות ערך. יש לעמוד בחמישה מבחנים של הרשות וכמן כן לעבור תקופת התמחות של שישה חודשים. כיום קיימים קורסים שמכינים לבחינה בצורה ממוקדת ואפקטיבית. הנושאים הנלמדים בקורס הם, קורס כלכלה, קורס מימון וסטטיסטיקה, קורס חשבונאות, קורס אתיקה ודיני נירות ערך וקורס מקצועית א'. לסיכום, על מנת לעמוד בתנאים השונים של משרד האוצר והרשות לניירות ערך יש להתכונן כראוי לבחינות. כיום ישנם מוסדות רבים שמציעים קורסים שמכינים בצורה הטובה ביותר לכך.