כשמדובר על השקעה בבית השקעות, לרוב אלו סכומים של מאות אלפי שקלים ש"נחים" בצד, והבעלים של הכספים הללו מעוניינים למצוא את הדרך הרווחית ביותר כדי להשקיע אותם. ישנם מספר סוגים של מוסדות פיננסיים שיכולים להיות ה"בופר" לחימום הכספים הללו, ה"חממה" שתשמור ותגדר את הסיכונים האפשריים להשקעה, באופן מבוקר. כדי לשמור על התוצאה הרצויה, רצויה שמנהל תיקי השקעות יהיה האיש האמון על הפרויקט, מי שיש לו ידע וניסיון בניהול כספים דרך אותו מדיום השקעות, הוא יכול לחזות תזוזות פיננסים עתידיות ולנהל את הכספים בהתאם על פי הדרישה.
אפשר לעשות את זה גם באופן עצמאי
ללא קשר לרמת הסכום המושקע, אין הגבלה לרמת ההשקעה שיכולה להיות מנוהלת גם באופן עצמאי, אולם זה מחייב רמת ידע מקצועי גבוהה. חשוב שאותו מנהל יכיר את השוק הסובב, את אפשרויות ההשקעה ואפילו את מגבלות הידע שלו – עצמו כדי לנהל את הכסף ברמה הטובה ביותר. לצורך קבלת ידע בסיסי במונחים הכספיים הללו, ניתן להירשם לקורס שוק ההון או לקורסים לניהול השקעות.
איך משיגים רישיון לייעוץ להשקעות?
על מנת להשיג רישיון תקף, יש לעבור את המבחנים מטעם הרשות לניירות ערך- ואז אותו אדם יכול לעסוק בתחום באופן עצמאי כיחיד, כעובד שכיר בחברת ייעוץ להשקעות או כשותף בשותפות עם רישוי תיקי השקעות.
אז ללמוד לייעוץ השקעות או ניהול תיקי השקעות?
ניהול תיקי השקעות הוא מקצוע מעט שונה מאשר הייעוץ – הוא עושה בפועל את הפעולות להשקעה – לעתים גם על פי שיקול הדעת שלו, בכספי הלקוחות – למרות שלא יוכל להוציא כספים מהחשבון. יועץ להשקעות יודע איך לכוון את ההשקעה, אולם אינו מוסמך לטפל בכספי לקוחות כדי לבצע את אותן הפעולות הרצויות.