למרות שבקורס מסחר במניות ממילא עוברים למן היסוד בכל המושגים הקשורים בעניין, עדיין רצוי להגיע עם רקע מוקדם לגבי ניירות ערך. מדובר בכלי להשקעות ולמסחר שאיתו מתמרנים על מנת להרוויח כספים. עצם קניית ניירות הערך מבוצעת במטרה להרוויח כסף נוסף, מבלי שהמשקיע יוציא מכיסו כסף נוסף. מדובר על מניות, ניירות ערך שהם מסחריים, על אגרות חוב ועל כתבי אופציה שיש להם ערך פיננסי. ניתן להנפיק אותם אך ורק באמצעות חברה ציבורית, הממשלה או אגודה שיתופית, ולסחור בהם בבורסה – שהיא שוק מפוקח ומוסדר שבין ענפיה השונים נערך כלל המסחר.
איך מנפיקים ניירות ערך?
המטרה בהנפקת ניירות הערך היא שכלל הציבור הרחב ירכוש אותם ויסחר בהם, כלומר יבצע רכישה שלהם ומכירה. באמצעות התמרון הזה, החברה שהנפיקה אותם תפיק רווחים על מנת שתוכל להתפתח. הערך המסחרי של הנייר ינתן לו על ידי תאגיד מסוים. בעד נייר הערך הזה, החברה שהנפיקה מתחייבת לשלם למחזיק בו. יש לו ערך אפשרי למסחר גם מחוץ לשטחי המסחר בבורסה.
סוגים של ניירות ערך
חלק מלימודי ייעוץ השקעות עוסק גם בניירות ערך, היות ומדובר במגוון בלתי נגמר של אפשרויות למסחר: אגרות חוב – שמתחלקות לסוגים רבים מאוד, למניות, לכתבי אופציה, לניירות ערך מסחריים וגם ליחידות השתתפות – כאשר הפופולאריים ביותר הם אגרות חוב ומניות.
סוגים של השקעות באגרות חוב
רצוי להבין באמצעות המדריך המלא להשקעה באג"ח לגבי כל סוגי אגרות החוב, מאג"ח מדינה צמוד מדד ושאינו צמוד מדד ועד לאג"ח עם ריבית קבועה או משתנה, מק"מ – שהוא אג"ח שינפיק בנק ישראל, אגרות חוב מוניציפאליות ועוד. למרות שהמונחים הללו לא ברורים לכל אחד, ממילא כספו מושקע בניירות ערך כאלו ואחרים – ולכן רצוי לקחת קורס בנושא שיבהיר את הנעשה בחשבונו.