כאשר ישנו סכום כסף חד פעמי או קבוע, שאותו ניתן להפריש לטובת השקעה כל שהיא ובמטרה להגדיל את הרווחים, מתחילה לצוף השאלה על פני השטח: איך להשקיע – האם באמצעות בנק או חברת השקעות – הרי בשני האפיקים ישנו ייעוץ שיכול לסייע להגדיל את הרווחים לכאן או לכאן – השאלה היא מה יצור רווחים גבוהים יותר. על מנת ללכת על בטוח, מרבית הישראלים הולכים על השקעה בנקאית באפיק סולידי עם סיכון מופחת ככל האפשר. אמנם הכסף יכול להיות סגור לתקופת השקעה ארוכה עם רווחים מתונים אולם הרווח – בטוח.
השקעה באמצעות בית השקעות
ישנם גופים חוץ בנקאיים שונים שאפשר לפנות אליהם לצורך ייעוץ השקעות: חברות ביטוח, חברות המסווגות כחברות יעוץ השקעות, בתי השקעות ועוד. עניין התשואה הגבוהה גרם לרבים להעדיף רמת סיכון גבוהה יותר, אולם כידוע, זה יכול להיות לכאן או לכאן – ניתן להפסיד באותה המידה עשרות אחוזים מההון בשנה.
יתרונות של בית השקעות
בבית ההשקעות יושבים יועצים מומחים לתחומם, בהשוואה ליועצי השקעות בבנק אשר יש להם ידע נרחב וכללי על מצב השוק, ובצורה פחות מדויקת על פי רוב – משום רמת מעורבות נמוכה בעניין זה. ככל שמנהלי השקעות עוסקים במקצוע יותר זמן, יכירו את התנהגות אפיקי ההשקעות לאורך צירי זמן, ויכולים לתת במקביל ללקוחותיהם יחס אישי.
יתרונות ההשקעה בבנק
היציבות הגדולה של ההשקעה, כפי שמוסד פיננסי כמו בנק הוא יציב – נובע מהיכולת הצמודה של המפקח על הבנקים לקבל דיווחים שוטפים על כל התנהלות שנערכת בתחום בבנקים המרכזיים של ישראל. הבנקים החלו בזמן האחרון להציע רמות שונות של תוכניות השקעה וחיסכון לטווח זמן קצר או ארוך – ועדיין אין סיכון גבוה לכספים כפי שבשוק ההון.