קרן ההשתלמות נחשבת לאפיק השקעה כדאי וחסכוני, משום שהאפיק הזה נהנה מהטבות מס - מדובר בהוצאה מוכרת. מדובר על השקעה לטווח הזמן הבינוני – עד לארוך, כשניתן להשתמש בכספי הקרן לכל מטרה בתום תקופת החיסכון. מפקידים לקרן מדי חודש בחודשו – בדרך כלל זהו המעסיק שיפקיד לקרן ההשתלמות של העובד – הוא יפקיד עד לגובה של עשרה אחוזים מגובה שכר העובד, זה גובה ההפקדה אשר מוכרת במס. מעבר לעשרה אחוזים, יחול מס על ההפקדה הנוספת. חשוב לבחור אחת מבין קרנות ההשתלמות הרבות הקיימות כיום, על פי תנאים מועדפים.
מה תאפשר השוואת קרנות השתלמות מראש?
לבדיקת תנאי הקרן יש משמעות רבה. לאחר כשש שנות הפקדה ניתן יהיה לשחרר את כספי ההפקדה באופן פטור ממס, ולהשתמש בהם באופן אופטימלי. רבים התולים יהבם באפיק ההשקעה הזה לטובת רכישת נכס כל שהוא, מבקשים למצוא את הקרן המתאימה ביותר מבין כולן, וחשוב לבחור בקרן זו לפני ההפקדה, כדי שלא לשבור את התוכנית ולהפסיד כספים על חשבון המס המשולם על כך.
השוואה של מנהלי תיקי השקעות
מנהל תיק השקעות יכול להשיג תשואה גבוהה לקרן, ועל כן חשוב לא רק לבחור את הקרן עצמה, אלא גם את האדם העומד בראשה, ומנווט בהשקעה זו. בנוסף, יש למדוד את דמי הניהול. כאשר מדובר בחודשים על גבי חודשים של תשלום דמי ניהול, הסכומים המדוברים גבוהים מאוד.
השוואת קרנות נאמנות
כדי להבין לעומק מה ניתן לעשות עם כספיה של קרן השתלמות או לאיזו קרן השתלמות להפקיד את הכספים, רצוי להתעניין אצל יועץ השקעות, או לעשות קורס ניהול תיקי השקעות באופן פרטי. כך, ניתן למקסם השקעות נוספות באפיקים אחרים ולהבין מהן האפשרויות שניתנות להשקעה – ולא לקבל את הטיפול בתיק ההשקעות שלכם כדבר מובן מאליו או כתורה מסיני.