מי שצבר סכום כסף מסוים – בין אם מירושה, מחסכונות קודמים, זכייה בהגרלה וכן הלאה, יכול להחליט להגדיל את הונו באמצעות השקעה נבונה. את מסלולי ההשקעה יש לבחור בקפידה, משום שכרוך בהשקעה זו סיכון מסוים, כל עוד ההשקעה נשענת על תנודות בורסה ושווקי הון למיניהם. הסיכון טמון בדרך כלל בהשקעות הקשורות לבתי ההשקעות; ככל שאפשר "להכות גלים" ולהרוויח תשואות גבוהות מההשקעה – באותה המידה יהיה גם הסיכון להפסיד את אותו הכסף. מצד שני, תמיד אפשר לפנות ליועצי ההשקעות בבנק, ולקבל תוכנית השקעה סולידית, מתונה, בעלייה ומעוטת סיכונים.
מנהל תיקי השקעות הוא הנווט
למרות שנדרשת רמת מעורבות מסוימת של המשקיעים עצמם על מנת להתוות את מידת הסיכונים ואת מידת ההשקעה בכל אפיק, עדיין ישנו מנהל תיקי השקעות אשר יש לו הידע המקצועי באפיק ההשקעה הרצוי, והוא יכול לייעץ לגבי ההשקעה – ולתעל אותה בזמן אמת על פי השינויים ותנודות השוק. למעשה, יש לו תפקיד נוסף – לשמור על האינטרס ועל מטרותיו של הלקוח על פי המדיניות שנקבעה מראש.
ניסיון ורמה מקצועית גבוהה בתחום
חשוב שלנווט ההשקעה יהיה ידע וניסיון בתחום. ניתן לבדוק את ההישגים של מנהל תיקי ההשקעות בטווח זמן קצר מול יכולותיו לאורך שנים. לכן, רצוי למצוא מנהל תיקי השקעות שיש לו ותק מספק בתחום, בנוסף להצלחות הפיננסיות שהביא ללקוחותיו.
שקיפות בשירות ולקיחת דמי ניהול
לכל בית השקעות ישנה שיטה משלו לפעולה. רצוי לקבל את השקיפות הגבוהה ביותר – מה שאומר שמלבד תקשורת שוטפת בין המנהל ללקוח וגישה מיידית של הלקוח אל החשבון על מנת לבדוק אותו, רצוי להבין מהי האסטרטגיה של בית ההשקעות בנוגע לאפיק הנבחר, גם בכל הנוגע לדמי הניהול שיכולים לשנות את כדאיות ההשקעה בבית ההשקעות הנוכחי.