הרבה משקיעים פרטיים שבוחרים להשקיע את כספם בבורסה עושים זאת לרוב על סמך החלטות וגורמים שאינם קשורים להשקעות. הרבה אף עוסקים במסחר ומבצעים פעולות מסחר רבות אפילו בלי לדעת על כך, ובלי לדעת שמחקרים רבים הוכיחו שהאפשרויות להרוויח במקרים כאלו נמוכות מאוד לעיתים. אנשים המגדירים עצמם כמשקיעים נוטים לנקוט בכל מיני גישות שונות ללא ידע אמיתי כיצד לפעול בשביל לבנות חיסכון פיננסי בעל ערך יש לשים לב לפרטים רבים.
כיצד להשקיע
אלו המגדירים עצמם כמשקיעים לרוב פועלים בגישות שונות שלעיתים אין להן אחיזה במציאות. תחושות בטו,עזרה מיועץ בבנק, ייעוץ של חברים,דליית נתונים מהתקשורת והעיתונות הכלכלית ועוד. הרוב לא מודעים לסיכונים, כיצד לפעול בסביבות שונות והחשוב מהכל, כיצד לנהל סיכונים בצורה נכונה וטובה.
ניהול סיכונים
ניהול סיכונים נכון אמור לתת מענה לאופי התיק בו רוצים להשקיע לפי רמות סיכון שונות אליהן רוצים להיחשף. המצב האופטימלי הוא להגיע לרמות סיכון כאלו שמתאימות את אופיו של המשקיע ותואמות את הרמות אליהן הוא רוצה להיחשף. הרעיון הוא לבנות תיק שמתאים לרצונותיו של הלקוח אל מול מכונתו להסתכן. לדוגמה, עבור לקוח שרוצה תשואה גבוהה של 20 אחוז אך מצד שני רוצה להישאר ברמת סיכון נמוכה, מנהל סיכונים לא יוכל להתאים לו תיק מתאים. חשוב על המשקיע להישאר ריאלי בנוגע לרצונותיו.
מבנה תיק השקעות
הבעיות השונות של ניהול הסיכונים טמונות בראש ובראשונה במבנה תיק ההשקעות של הלקוח. רצוי קודם כל להגדיר כל רכיב ורכיב המרכיב את תיק ההשקעות ורק אחר כך לרדת לרזולוציה נמוכה יותר. חשוב לבחור בתשומת לב רבה כל רכיב ורכיב המרכיב את התיק ולאחר מכן גם לבחון היטב כל רכיב ורכיב ואת מרכיביו הפנימיים. יש להגדיר איזה אחוז מהתיק רוצים לחשוף לסיכון גבוה בדוגמת מניות, איזה אחוז רוצים באגרות חוב וכדומה. רק לאחר מכן לבדוק כל רכיב ולבחור בתוכו את הניירות בהן אנו רוצים להשקיע.