בית השקעות הוא הכתובת למי שמעוניין להפקיד אצל אנשים מוסמכים לעניין את ההון הפרטי שלו או את ההון העסקי. החלטות ההשקעה השוטפות מתבצעות על ידי מנהל תיקי השקעות שמצוי בתקשורת מול הלקוח המשקיע ומדווח לו, אחת לתקופה או לפני ביצוע מהלכים דרסטיים בהשקעתו, לגבי הנעשה. אמנם ישנם אנשים אשר עשו לימודי ייעוץ השקעות ומסוגלים לקחת את העניין תחת אחריותם האישית או להעביר את האחריות לידיו של בנקאי העוסק בהשקעות או בבית השקעות, שם מתחילים להשקיע לרוב בסכומים גבוהים יחסית.
איך לבחור בית השקעות?
בית ההשקעות יהיה בעל מוניטין עשיר ויכולת מוכחת לטיפול בתיקי השקעות מעין אלו שמעוניינים להעניק תחת טיפולם. בעוד הבנקים לוקחים עמלה שבין 0.4%-0.7% על פעולות בניירות ערך, חברי בורסה כמנהלי תיקי השקעות גובים בסביבות 0.1%. בנוסף, הבנק גובה דמי משמרת אחת לרבעון, בעוד חברי בורסה אינם גובים דמי משמרת כלל, או עמלה על סך 24 ₪ בבנקים מול אי גביית עמלה אצל חסרי הבורסה.
האם ללמוד מסחר עצמאי בבורסה?
הקורסים למסחר עצמאי בבורסה נלמדים בכל רחבי הארץ והעולם ואפילו באמצעים ממוחשבים בלבד בלמידה מן הבית, כשההיקפים יכולים להשתנות. הקורסים יכולים לכלול בין היתר הסמכה לניהול תיקים או להשקעות בורסה באפיקים שונים, או לכלול תעודה לייעוץ בנושא.
איך נעשה ניהול ההשקעות?
חשוב להבין איך נעשה ניהול ההשקעות בפועל – כמו למשל צורת הזמינות של מנהל התיקים אליכם. האם הוא יוצר קשר עם הלקוח בכל שינוי שקורה או נענה לטלפונים כאשר מנסים לדבר עם מנהל התיקים. לשירות ישנה משמעות חשובה מאוד מעבר לתנאים של בית ההשקעות לרבות נקיטת יחס אישי לכל לקוח– ועל כך רבים מניחים את הדגש בבחירת בית השקעות.