הבורסה משתנה בכל רגע, והיא בנויה מרווחים או הפסדים. תחום ההשקעות למתחילים עלול להציב רף גבוה מדי עבור מי שעדיין לא מתמצא בכל המונחים הבסיסיים מעולם הכלכלה וההשקעות. יש מי שפונה ללימודי השקעות ויש מי שפונה ליועצי בנקאות בתחום או לבתי השקעות, כדי להבין איך אפשר לנהל תיק השקעות באופן רווחי, או פשוט לפתוח תיק השקעות אצל מנהל תיקי השקעות שיש לו מוניטין וניסיון בתחום. עבור אחד, המטרה תהיה השקעה לטווח ארוך וכדי לשרוד רצוי שהסיכון יהיה מינימלי, עבור האחר – מעוניין להרוויח הון בתוך זמן קצר. איך עושים את זה?
מה עדיף – בית השקעות או השקעה עצמית?
השקעה עצמית היא היכולת לשלוט באופן מוחלט בכל הקורה בתחום ההשקעות סביב השעון. עבור רבים זהו תחביב שמעבר לשעות העבודה, אולם עדיין, לא ניתן לנהל שגרת יום מבלי להיות תלויים בעדכונים האחרונים בשוק ההון. ככל שהסכומים הולכים וגדלים, רצוי להפקיד את הכספים בבית השקעות, שם ישנו קשר ישיר עם מנהל ההשקעות אשר פועל על פי ההנחיות והמתווה שלבו מעוניין הלקוח.
להיות בקשר עם מנהל ההשקעות
ראשית, בונים את תיק ההשקעות לפי העדפת הלקוח. בפגישה, הלקוח מקבל מידע לגבי אפשרויות ההשקעה ותוכניות שבית ההשקעות מציע לו, לרבות אופציות והשקעות מורכבות מכמה אפיקים. ההשקעה יכולה להיות בארץ או בחו"ל – וכאן רצוי לבדוק מהי רמת המומחיות של מנהל התיקים בנושא.
ומה בינתיים?
על מנת לעדכן את הלקוח בנעשה, נשלחים אליו דו"חות חודשיים של הפעילות בתיק ההשקעות, כולל רווחים והפסדים וגרפים משורטטים שכוללים את תנודות ההשקעה ואת התחזיות. היות ודמי הניהול משולמים ממילא ללא קשר לרווח או להפסד, רצוי לעשות שיקול של כדאיות השקעה גם מהכיוון הזה – או להתמקח על דמי הניהול.