איך לבחור קרנות נאמנות מנייתיות?


אז מה הן קרנות נאמנות מנייתיות? קרנות אלו הן קרנות אשר על פי התשקיף שלהן, הקרן חייבת להשקיע אחוז מסויים מהנכסים שלה בסוג המניות המדובר. קרנות אלו מכילים ברובן מניות אשר נחשבות לטובות להשקעה, בתחומים מתפתחים. קרנות אלו, בהתאם לסוג המניות שהיא מושקעת בהן, יכולה להיות בעלת סיכוי גבוה לתשואה גבוהה, אולם מנגד היא גם בעלת סיכוי להפסד כבד. אם כך, במה בדיוק חשוב להתמקד כאשר רוצים להיכנס לתוך קרן מנייתית?

המנהל או הקרן?
הגורם המכריע ביותר כאשר שוקלים אם להשקיע בקרן נאמנות מנייתית כשלהי הוא מנהל הקרן. כן, בניגוד לדעה הרווחת, גם אם אפיק ההשקעה של הקרן הוא טוב, אם בראשה עומד מנהל גרוע, סופה של הקרן שהיא תיפול, וביחד עימה גם ההשקעה שלך. אך לעומת זאת, מנהל טוב ידאג שאפיק ההשקעה של הקרן יהיה לכל הפחות מבטיח, ויידע לנתב אותה גם בשעות משברכך שההפסד יהיה מינימאלי בשאיפה שלא יהיה הפסד בכלל.

אז איך בוחרים מנהל?
ישנם מספר קריטריונים לבחירת מנהל, ביניהם: סך כל התשואות שמנהל הקרן השיג בעברו – במילים אחרות, עברו של המנהל – האם הוא מוכיח את עצמו? כמו כן, כך גם מעלימים מקרים אקראיים של הצלחה או כשלון. דבר נוסף שחשוב לבדוק הוא הגב הכלכלי של הקרן – איזו חברה מנהלת אותה, עד כמה היא גדולה? ואילו שירותים היא מעניקה לרוכשי קרנותיה.

היסטוריה של תשואות
אחד הקריטריונים העיקריים לבחירה של קרן נאמנות היא היסטוריית התשואות שלה, שיטה זו מועדפת על פני רבים, ובעיקר אלו אשר מחפשים קרן יציבה, שכן כך ניתן לראות איך הקרן התנהגה בתקופות שונות בהיסטוריה כאשר התרחשו שינויים חברתיים \ כלכליים שונים בהתאם לכך ניתן לבחור האם זהו זמן השקעה כדאי. אולם חשוב לזכור כי ביצועי העבר אינם משקפים תמיד את מה שעתיד לבוא.
 

iphoneBtn
iphoneBtn
iphoneBtn
iphoneBtn
iphoneBtn
iphoneBtn

מלא פרטיך ונציגי הגופים המסומנים יחזרו אליך בהקדם:

 

USG capital

USG capital

FXCM

FXCM

Etrader

Etrader

colmex

colmex

imarkets

imarkets

itrader

itrader

utrade

utrade

goforex

goforex

הלמן אלדובי

הלמן אלדובי
קבלו הצעות למסחר במט"ח
קראתי ואני מאשר את תקנון האתר
 

USG capital

USG capital

FXCM

FXCM

Etrader

Etrader

colmex

colmex

imarkets

imarkets

utrade

utrade

הלמן אלדובי

הלמן אלדובי
קבלו הצעות לניהול תיקי השקעות
קראתי ואני מאשר את תקנון האתר
 

USG capital

USG capital

FXCM

FXCM

Etrader

Etrader

colmex

colmex

imarkets

imarkets

itrader

itrader

utrade

utrade
קבלו הצעות למסחר עצמאי
קראתי ואני מאשר את תקנון האתר
 
קבלו הצעות לפיקדון
קראתי ואני מאשר את תקנון האתר
 
קבלו הצעות לתוכניות חיסכון
קראתי ואני מאשר את תקנון האתר
 

USG capital

USG capital

FXCM

FXCM

colmex

colmex

imarkets

imarkets
קבלו הצעות לחוזים עתידיים
קראתי ואני מאשר את תקנון האתר
articlePic

איפה כדאי להשקיע בנדלן?

המצב הכלכלי של היום אינו פשוט ומצריך חשיבה יצירתית כדי לשמור על ראש מעל לפני המים. כיום גם אנשים ממעמד הביניים מוצאים לנכון להשקיע בנדל"ן יותר מבכל מקור השקעה אחר, כיון שזו נחשבת להשקעה יחסית בטו המשך...
articlePic

איך תנהל את תיק ההשקעות שלך?

בישראל קיימות יותר מ-150 חברות לניהול תיקי השקעות. תהליך בחירת החברה שתנהל את תיק ההשקעות באופן המצליח ביותר אינו קל, ומצריך שימוש במספר עצות שבעקבותיהן ניתן לקבל החלטות פיננסיות באופן טוב מעט יו המשך...
articlePic

מה לבדוק לפני שבוחרים בקרן נאמנות?

בשוק ההון הישראלי פועלות מעל לאלף קרנות נאמנות מסוגים שונים, המשקיע יכול לבחור בקרן נאמנות פחות יעילה, במקרה הכמעט טוב, ובמקרה הגרוע – ללכת לאיבוד. איך לבדוק את קרנות הנאמנות המוצעות? המשך...
articlePic

השקעה בנכס לקראת הפנסיה

ברירת המחדל להשקעה בקרן פנסיה עבור שכירים או כל השקעה בקרן פנסיה ממוצעת מניבה הכנסות נמוכות לשנים שבהן העובד יצא ממעגל העבודה. מסיבה זו, יש מי שמעדיף להשקיע בנכסים פרטיים ולגלגל תנובה ותשואה מן ה המשך...
articlePic

כיצד בוחרים קופת גמל או קרן השתלמות?

כדי לחסוך לטווח הזמן הבינוני- הארוך ניתן לבחור בין שתי קרנות אפשריות: קרן פנסיה וקרן השתלמות. שתיהן מאפשרות לבחור מהטבות מס שונות ומעלות התלבטות בין הבחירה בזו או בזו. המשך...
callus