אז מה הן קרנות נאמנות מנייתיות? קרנות אלו הן קרנות אשר על פי התשקיף שלהן, הקרן חייבת להשקיע אחוז מסויים מהנכסים שלה בסוג המניות המדובר. קרנות אלו מכילים ברובן מניות אשר נחשבות לטובות להשקעה, בתחומים מתפתחים. קרנות אלו, בהתאם לסוג המניות שהיא מושקעת בהן, יכולה להיות בעלת סיכוי גבוה לתשואה גבוהה, אולם מנגד היא גם בעלת סיכוי להפסד כבד. אם כך, במה בדיוק חשוב להתמקד כאשר רוצים להיכנס לתוך קרן מנייתית?
המנהל או הקרן?
הגורם המכריע ביותר כאשר שוקלים אם להשקיע בקרן נאמנות מנייתית כשלהי הוא מנהל הקרן. כן, בניגוד לדעה הרווחת, גם אם אפיק ההשקעה של הקרן הוא טוב, אם בראשה עומד מנהל גרוע, סופה של הקרן שהיא תיפול, וביחד עימה גם ההשקעה שלך. אך לעומת זאת, מנהל טוב ידאג שאפיק ההשקעה של הקרן יהיה לכל הפחות מבטיח, ויידע לנתב אותה גם בשעות משברכך שההפסד יהיה מינימאלי בשאיפה שלא יהיה הפסד בכלל.
אז איך בוחרים מנהל?
ישנם מספר קריטריונים לבחירת מנהל, ביניהם: סך כל התשואות שמנהל הקרן השיג בעברו – במילים אחרות, עברו של המנהל – האם הוא מוכיח את עצמו? כמו כן, כך גם מעלימים מקרים אקראיים של הצלחה או כשלון. דבר נוסף שחשוב לבדוק הוא הגב הכלכלי של הקרן – איזו חברה מנהלת אותה, עד כמה היא גדולה? ואילו שירותים היא מעניקה לרוכשי קרנותיה.
היסטוריה של תשואות
אחד הקריטריונים העיקריים לבחירה של קרן נאמנות היא היסטוריית התשואות שלה, שיטה זו מועדפת על פני רבים, ובעיקר אלו אשר מחפשים קרן יציבה, שכן כך ניתן לראות איך הקרן התנהגה בתקופות שונות בהיסטוריה כאשר התרחשו שינויים חברתיים \ כלכליים שונים בהתאם לכך ניתן לבחור האם זהו זמן השקעה כדאי. אולם חשוב לזכור כי ביצועי העבר אינם משקפים תמיד את מה שעתיד לבוא.