לא לכל אדם פרטי ישנה יכולת להפקיד את תוכנית הניהול הפיננסי שלו בידי רואה חשבון או איש כספים חיצוני שעשה לימודי כלכלה ויודע איפה כדאי להשקיע יותר, איפה פחות ואיך להגדיל את כמות ההכנסות השנתית. במציאות של היום, קל יחסית לפתוח חברה, אולם כידוע, חבלי הלידה לעניין זה יכולים קלים ביחס להמשך. קבלת החלטות נכונות בנוגע לכספים יכולות להיות הרות גורל; מקורות להשקעה, להלוואה, לחיסכון ולמינוף – ישנו הכרח ב"תוכנית חומש" – תכנון תוכנית כלכלית בהתאם להצעות הפיננסיות, ותוכנית עסקית – פניה למשקיעים, התפתחות והתרחבות של העסק, מינוף, בניית מערך עסקי ועוד.
ההתנהלות העסקית מול בנקים וגורמים פיננסים
רצוי לפנות לבנקים על מנת לברר איזו מסגרת אשראי הבנק יכול להעניק לעסק. תזרים המזומנים הוא עסק דינאמי ורגיש, כאשר ספקים ולקוחות וגם העובדים לוקחים חלק במעגל הכלכלי הזה, אשר עלול לגרום לטרדה רבה אצל האגף הניהולי. עסקים קטנים ובינוניים אינם מנהלים אקטיבית את פעילותם מול הבנקים, אלא כפי שהבנק הכתיב – ומסיבה זו רצוי שיהיה בנקאי צמוד לעסק שיהיה יכול לעדכן אותו באפשרויות חדשות ויעילות.
ניהול פיננסי של רואה חשבון
חברות קטנות, בינוניות וגדולות מחזיקות את שירותיהם של רואי חשבון חיצוניים – בין אם משרד או עצמאי, ויכול להיות שאלו חשבים וחשבונאים במחלקות הפנימיות בחברה. הניהול הפיננסי יכול להיות תוצאה של פעולת יועץ ארגוני לעסק, או כפי שהוא רואה לנכון לייעץ לבעלי העסק כדי להתנהל.
לעשות קורס ניהול פיננסי
ישנם לימודים פיננסיים שמאפשרים למעסיקים נוכחיים ולמעסיקים לעתיד ללמוד איך להתנהל בעולם תחרותי, איך להפעיל את העסק על מנת שיהיה רווחי ויתפקד ללא רבב. בקורסים שכאלו ניתן לרכוש יסודות לניהול נכון לחיים של כספים בערוצים שונים וגם היכן כדאי להשקיע.