ספרים רבים בתחום הכלכלה מייעצים לנו לעשות כסף מכסף. אחת מהשיטות לעשות זאת היא באמצעות השקעות. אך מה לעשות שרובינו לא גאונים פיננסים או כרישי בורסה. לשם כך בדיוק קיימים יועצי השקעות.
אך בחירת יועץ השקעות היא קריטית וחשובה לא פחות מהבחירה הכללית של להשקיע כסף. הבנק וגם חברות ההשקעה השונות וקופות הגמל מציעים מגוון רחב של יועצים ולכם רק נותר לבחור. אך כיצד בוחרים? איך נדע שמי שבחרנו בו אינו מעמיד כספינו על קרן הצבי?
אין חכם כבעל ניסיון
ראשית כל חשוב לדעת, הבורסה היא עניין ספקולטיבי. אף יועץ ולא משנה כמה מנוסה יהיה, לא יכול לחזות בדיוק של מאה אחוז את העתיד להתרחש. לכן, ראשית כל בדקו האם היועץ שלכם מציע גם אפיקי השקעה מסוכנים פחות מן הבורסה. ככל שליועץ יש יותר אופציות והצעות כיצד להשקיע את כספכם, כך גובר הסיכוי כי תוכלו לכסות על ההפסדים שלכם ואכן לעשות קצת כסף. אך יחד עם זאת, אין לזלזל במקומו של הניסיון במקרה הזה. יועץ מנוסה מכיר את השוק טוב ויודע לומר אלו מניות במשך הזמן היו סולידיות יותר ופחות ובהתאם לכך לבצע את השקעתכם. בנוסף, קיימות מגמות שוק שלרוב הן קבועות, יועץ מנוסה כנראה כבר צבר התרחשויות במהלך עיסוקו ויתכן שיידע לחזות טוב יותר כיצד אירועים מסוימים ישפיעו על השקעותיכם.
אופי זה גם חשוב
חשוב גם לבחור יועץ שאתם מתחברים אליו אישיותית. בל לא נשכח מדובר באדם שמשקיע את מיטב כספינו. עלינו להיות מסוגלים לבטוח במאה אחוזים באדם זה ולסמוך על שיקול דעתו. מי שאינו נותן לכם לחוות דעה או מבצע השקעות שלא מקובלות עליכם, עתיד ליצור בעיות.