אתם צברתם וממשיכים לצבור סכומי כסף "בצד" ומחליטים להשקיע אותם בחוכמה על מנת שיגדלו? אתם ודאי מעוניינים להגדיל את התשואות באופן מקסימלי, ולבחור בתכנית החיסכון הטובה ביותר.הדרך המקובלת להשתמש בשירותים של בתי השקעות או להפקיד בבנק בתוכניות חיסכון שונות לטווחי הזמן הרצויים. אילו מדובר בסכום של מאות אלפי שקלים, ניתן להשקיע אותם בבית השקעות שמבצע ניהול תיקי השקעות. מדובר על עסק שמתופעל ברמות מיידיות מעכשיו לעכשיו, ועל כן רצוי שיהיה מופקד על תוכנית החיסכון אדם שמקצועו בתחום והוא ידע לייצר את המצב העדיף.
לבחון בתי השקעות מצליחים
אתם יכולים לערוך השוואה בין בתי השקעות שונים במספר מישורים; כל בית השקעות מונה הרכב של אנשים שמומחים להשקעות בתחומם, כאשר השילוב שביניהם יכול להניב את התוצאות המקסימליות. ישנם אנליסטים, כלכלנים, מנהלי מוצר, מבצעים ומנהלי לקוחות, אנשי שירות ומנהלי סיכונים ואנשי צוות נוספים שמאפשרים מתן שירות ברמה מקצועית בכל מישורי ההשקעות האפשריים להגדלת הרווח.
אילו בתי השקעות קיימים?
כל בית השקעות מתמחה בתחום שלו, ולכן גם מתחרה בתחום שלו. ישנם בתי השקעות – בוטיק שעיקר התעסקותם היא בחו"ל או שיווק וטיפול במוצרים פנסיוניים וקרנות שונות למשל. בתי השקעות קטנים יציעו יחס אישי אולם הגב הכלכלי שלהם פחות חזק בדרך כלל וראוי לבחון את הנושא לעומק, וגם להיפך כשמדובר בבתי השקעות גדולים.
להכיר את מנהל תיק ההשקעות שלך
סביר להניח כי גם אם ערכתם לימודים וקורסים בשוק ההון ואתם עתירי ידע, עדיין לא בטוח שיש לכם את כל הזמן סביב השעון כדי לנווט את ההשקעה און ליין. מנהל תיקי השקעות הוא זה שמופקד לקבל החלטות לגבי הכסף שלכם גם בזמן שאתם לא יכולים ולוודא איתך דרך פעולה במהלכים דרסטיים ולפי סיכום מראש.