ניהול תיקי השקעות הוא מקצוע שנדרש לו רישיון תקף, והוא יכול להתרחש על ידי כל מנהל תיקי השקעות – לרוב בבית השקעות – גדול ואפילו בין לאומי או קטן. בזמן שלקוח מעוניין להשקיע כמות כספים לא מבוטלת, נוצרת דילמה – היכן להשקיע את הכספים הללו כדי להניב אחוזי תשואה גבוהים או אם בכלל רצוי להפקיד זאת בבית השקעות על פי רמת המוניטין שצבר או במקום אחר, שאולי יגבה פחות עמלות ודמי ניהול. ניהול השקעות הוא כלי פופולארי להגדיל את רמת הפיננסים בבנק, שכן הכסף עדיין "שוכב" בבנק, בעוד הוא מנוהל מבית ההשקעות.
להתעקש על ניסיון ומקצוענות
במיוחד כשמעוניינים בהשקעה חכמה לטווח ארוך של זמן, כדאי לחשוב על כל הפרמטרים בדרך. רק בית השקעות או מנהל תיקי השקעות קצר הצלחות בניהול תיקים קודמים – תוך חיזוי נכון של עתיד ההשקעות וביצוע מהלכים חכמים, יכול להיות איש האמון של המשקיע. חשוב לעמוד גם על אספקת מידע רלבנטי שמשקף את מצב ההשקעה מול הלקוח בהתאם לרצון הלקוח.
האם ישנו ביטוח להשקעה?
ישנה אפשרות לבטח השקעה באמצעות ביטוח, פשוטו כמשמעו, שיוצע ללקוח בבית ההשקעות שלו. יש גם שיטות לגדר סיכונים בדרכים אחרות, באמצעות השקעה נכונה ופיזור ההשקעות במגוון סלי השקעות – במניות, באגרות חוב, אופציות, ניירות ערך או מטבע חוץ לצורך העניין.
לבחון עוד נקודות הצלחה
אם מסחר עצמאי בבורסה לא בא בחשבון, רצוי לבדוק את הגישה של המנהל, לבחון מי הוא קהל הלקוחות שלו ורמת ההשקעות בתיקים שניהל, האם ישנה צמיחה רציפה במספר לקוחותיו ואיך הוא מתאים את תוכנית השירות שלו עבור הלקוח. אפשר גם להשוות מספר הצעות כאלו בבתי השקעות שונים, תוך לקיחת דמי הניהול גם בחשבון.