אנשים שקיבלו הון כסף בירושה או שהגדילו לצבור זאת במהלך חייהם, מי שהשתחררו לו כספי קרנות השקעה וחיסכון שונות או מי שזכה בהגרלה – אלו יכולים להשקיע את כספם בבתי השקעות, תוך פתיחת תיק השקעות ולשלם לאיש שמופקד עליו – מנהל תיקי לקוחות על מנת לשמור על אותו קו השקעה מבוקש של הלקוח ולנהוג על פי שיקול דעתו של המנהל (במסגרת המוגבלות שנכתבו מראש) וזאת כשההשקעה פעילה סביב השעון, מושקעת בבנקים בארץ או בחו"ל. פגישה מול בית השקעות יכולה להסביר אתכם מדוע כדאי להשקיע דווקא שם.
האם לבחור בבית השקעות בוטיק או גדולים?
בחירת מקום ההשקעה יעשה על פי המטרות והנתונים. ישנם בתי השקעות שמתמחים בהשקעות רק בארץ ויש כאלו שמתמחים רק בחו"ל ויש המשלבים בין שניהם. כל בית השקעות הינו ספק שירות בפני עצמו, על כן רצוי להכיר את השוק המקומי ואת החלופות האפשריות, כדי למקסם רווחים. ישנם גופים גדולים שמשתמשים בכוח של גודל השקעות לקוחותיהם כדי להפיק תשואות גבוהות יותר וכן יש להם גב כלכלי גדול יותר ובבתי השקעות קטנים ישנו יחס אישי יותר, אולם אין באמירה זו עניין גורף.
מה המוצר הפיננסי שלכם?
מהו גודל ההשקעה שלכם, או מה המוצר שבו אתם מעוניינים להשקיע? בתי ההשקעות מציעים מוצרים פיננסיים כמו למשל רכישה של תעודות סל, סחר במט"ח, קרנות נאמנות, קרנות גמל והשתלמויות, קרן מנייתית או קרן אג"ח, קרן מעורבת או קרן גמישה, פקדונות מובנים, השקעה לטווח זמן ארוך או קצר – כל אלו ואחרים הם מוצרים שיכולים לתת את הפתרונות הנחוצים.
ליהנות משירותי אנליזה
יש אנשים שנעזרים בעיתונים היום יומיים כדי להזיז את ההשקעה שלהם ממקום למקום, ולהצליח במיקסום הרווחים ויש מי שנותן לו שירות כמנהל תיקי השקעות. ניתן ליהנות גם משירותי ייעוץ של מומחים בבית ההשקעות – במקום ללמוד באופן פרטי את התחום.