כל משקיע בפני עצמו מעוניין לגרוף רווח גדול ככל שניתן מההשקעות שערך. סביר להניח, כי כל אדם בגיר – בין אם עצמאי או שכיר הינו משקיע בפני עצמו, ואולי אפילו בעל כרחו – כל עוד יש לו תוכנית חיסכון קצרת או ארוכת טווח בבנק, ביטוח מסוג מסוים, הלוואה או כל עניין אחר. לרוב, ניתנת אפשרות הבחירה – היכן להשקיע את אותו סכום כסף. כיום קיימים בתי השקעות ומתווכים אחרים לצרכי ייעוץ השקעות ולניהול כספי הלקוחות באמצעות מנהלי תיקי לקוחות או אפילו הבנקאי הפרטי הוא עסקי – רק נותר לבחור מי יהיה בעל המקצוע המתאים ביותר.
פעולות שניתן לבצע באמצעות בית השקעות
בית ההשקעות מעניק שירות של יועץ השקעות ושל מנהל תיקי השקעות שנמצא "עם יד על ההדק" לפי הוראות ההפעלה המתואמות עם הלקוח. בית ההשקעות נוקט במכשירים פיננסיים שבית ההשקעות פועל באמצעותם, כמו למשל קרנות גמל ופנסיה, השקעה במניות, בניירות ערך, מט"ח או באופציות – אפיקי השקעות שמורכבים מריביות כאלו ואחרות ואפשר להרכיב מתוך כל אלו גם מוצר מותאם אישית ללקוח.
לקבל דו"חות השקעה באופן שוטף
שוק ההשקעות אינו יציב ודורש השגחה סביב השעון על כל התנודות בו. כדי לשמור על המודעות של הלקוח, כל בית השקעות מדווח ללקוח על פי ההסכם, ופועל על פי הסכמתו של הלקוח כשבידו הכוח להמליץ על מוצר שבו משקיעים גם לקוחות אחרים ועל כן יש בסיס איתן לרווחים גבוהים.
לבחור בית השקעות מתאים
בתי ההשקעות נחלקים למקומות גדולים או קטנים יותר שמתמחים במוצרים ספציפיים, כמו גם מדיניות השקעות חברה שמשתנה. לכל חברת השקעות יש את היועצים שלה – ולפעמים כדאי להשקיע דווקא היכן שישנם היועצים המנוסים ביותר בשוק, מבלי קשר לבית ההשקעות עצמו.