משברים פיננסים – תמיד יהיו, ויש צורך להיערך אליהם ולהתמודד גם עם אלו הקיימים בכל המישורים – בהשקעות מסוגים שונים – נדל"ן, שוק ההון והבורסה ועוד. בעקבות הזעזוע האחרון שהיה בעולם הפיננסים, לקוחות בנק וחברות השקעות רבים נטשו את המוסדות הפיננסיים הללו משום שאותם מוסדות אבדו מאמינותם וגם מן המקצועיות שלהם לאור המשברים והתנודות הללו. אותם לקוחות נאלצו לפעול באופן עצמאי ולהתמודד עם ירידת הערך של התיק תוך שהם נוטלים בידם החלטות הרות גורל על אף שאינם מסתמכים על ידע מקצועי בתחום, כפי שנלמד בכל קורס שוק ההון.
ייעוץ השקעות פרטי
בארצות הברית אמנם מדובר על תעשייה שלמה לייעוץ השקעות בשוק ההון באופן פרטי, כשישנו פיקוח מאורגן על העניין. המפקחים נקראים Personal Financial Advisor. משתמע מתוך כך, כי על היועץ להיות אובייקטיבי, לא קשור לאף בית השקעות או בנק ולהעניק דרך רשיונו המתחדש שירותי ייעוץ ללא קבלת עמלות מהשירות.
על פי מה יבנה את תיק ההשקעות?
יועץ להשקעות יבנה את התיק של הלקוח להשקעות על פי מצבו הפיננסי האישי של הלקוח, רמת הסיכון של ההשקעה – כפי שהלקוח מתיר לקחת, הבקשה לנזילות של התיק- האם ומתי ניתן יהיה למשוך את הכספים? זה מה שמוביל לקראת משך ההשקעה המבוקש ותפירת הנתונים בסל השקעות מתאים וכמובן – פיזור מטבע וגם פיזור ההשקעות בבנקים שונים.
על חשיבותו של יועץ פיננסי
חשיבותו של ייעוץ פיננסי גדולה, בעיקר כשהיא ניתנת עבור המשקיע באופן אובייקטיבי. יועץ פיננסי מקצועי מכיר את כל האפשרויות להשקעה ויודע למצוא פתרונות שונים עבור הלקוח לכל דרישה להשקעה, בכל מטרה. יועץ השקעות אינו מהווה תחליף לשירותיו של מנהל תיקי לקוח, אולם בחירת מנהל תיקי לקוח הוא שלב מתקדם יותר במסגרת הבירורים.