ניהול השקעות הינו כלי פיננסי שהולך וצובר תאוצה בשנים האחרונות. כיום, הוא מהווה חלק מהותי בהתנהלות הכלכלית, זאת עקב רפורמה במבנה החוק. בהתאם לכך, פונים בתי השקעות לא רק אל לקוחות עסקיים. על כן, לפני שמחליטים לנהל תיק השקעות, קיימים מספר פרמטרים חשובים שיש לתת עליהם את הדעת. על כך בכתבה הבאה:
מקצועיות היא שם המשחק
לקוחות שונים מתחילים להתעניין בסוגי ניהול תיקי ההשקעות השונים, זאת לצד הממד הפיננסי. ראשית, ניהול השקעות תלוי במקצועיות וניסיון, על מנהל ההשקעות להחזיק ברישיון מטעם הרשות לניירות ערך. בית ההשקעות המנוסה הוא כזה שמבין את צרכי הלקוח, בד בבד עליו להכיר היטב את השינויים בשוק ההון. ניסיון ומקצועיות באים לידי ביטוי בין היתר ביכולת לזהות מאפיינים אישיים של הלקוח, התאמת צרכים לדרישות הלקוח ולבסוף בחירת מסלול ההשקעה. בנוסף, מנהל השקעות מקצועי צריך לשלוט בידע בנושאי הבורסה בישראל ובעולם. אחריות משמשת כערך מרכזי בניהול השקעות, זאת מכיוון ומדובר בסכומי כסף גדולים המושקעים, באפיקים שונים (מניות, אג"ח, מט"ח ועוד).
גמישות ויצירתיות כמפתח להצלחה
שוק ההון משתנה בזמן אמת ותנודות חלות בו לעיתים קרובות. החבל הדק שבין הצלחה לכישלון יכול להתבטא במידת היצירתיות והגמישות של מנהל ההשקעות. על כן, מחד, על מנהל ההשקעות להשתמש במודלים וכלים פיננסיים מתקדמים ובמקביל להיות בעל פתיחות ונכונות להסתגל לשינויים. מאפיינים אלה יביאו להצלחה בהגדרת הסיכונים שבאפיק ההשקעה.
שירות אישי והתאמה לאופי הלקוח
ניהול השקעות מצריך התאמה אישית לצרכי הלקוח אך גם לאופיו. בפגישת הייעוץ הראשונית, תותאם אסטרטגיית ההשקעות לכלים השונים להשגת תשואות. ניהול לא הולם את צרכי הלקוח יכול לגרום לביטול ערך של השקעה שיכולה להיות מוצלחת ואף להביא לתחושת עוגמת נפש בקרב הלקוח. כמובן, שלא ניתן להתעלם מהיתרון של שירות אישי וצמוד של מנהל תיק ההשקעות ללקוח. יחס אישי מוסיף נופח אנושי ויכול לסייע לתהליך ההשקעה.