עוד לפני שתבקרו בחברת ניהול השקעות חשוב לעשות שיעורי בית ולנתח את היכולת שלכם להרוויח ב"שלט רחוק" באמצעות מנהל השקעות אמין ומצליח. כמו כל סוכן שמתווך ביניכם ובין ההשקעה כמו למשל סוכני ביטוח או נציגים ואנשי שירות בבנק. כדי להגיע לרמת דינאמיקה טובה עם מנהל ההשקעות ולהיות מעודכן בכל מה שקורה חשוב להתרשם לגבי אופי ניהול התיקים; אילו אופי ההשקעה אמור להיות סולידי, רצוי להשיג מנהל השקעות שגם הוא כזה.
רוצים להיות המנהלים של תיק ההשקעות שלכם?
תוכלו להיות מנהלי תיק השקעות משלכם, אולם רצוי לרכוש ניסיון בתחום באמצעות קורסים מיוחדים לניהול תיקי השקעות. לא מדובר על
לימודי ייעוץ בהשקעות שמצריך רישיון מאת הרשות לניירות ערך, אלא על קורסים ייעודיים שמקנים ידע ומעט לפחות מן הניסיון של אנשים שמומחים בשוק להשקעות בשוק ההון. מצד שני, מנהל ההשקעות שלכם, אם יהיה לכם
מנהל השקעות שאינו אתם, יתבקש להיות בעל רישיון לעסוק בתחום.
מי נותן יותר?
הרווח שלכם מתיק ה
השקעות בנוי מהיכולת של התיק לגרוף תשואות גבוהות לאורך התקופה המדוברת. לצורך העניין עליכם לוודא שישנה שקיפות מלאה ושישנו יחס אישי ללקוח. יש לברר מה עמלות הניהול, עמלת הפעולה והריביות על פיקדונות ביחס לתנאים שבשוק.
לבדוק את הביצועים ההיסטוריים
יש לבקש מכל מנהל השקעות ולבדוק את הביצועים של כל מנהל השקעות לאורך השנים האחרונות. בחינת הביצועים לאורך תקופות הגאות והשפל או הבנה מדוע היה ביצוע חריג למדי יכול להסביר על יכולת ההתמודדות של המנהל עם הרוח הנושבת בכל רגע נתון בשוק זה.