האמת נמצאת בפרטים הקטנים, ולפעמים פרט אחד קטן שנשכח אי שם בחלל הזיכרון עלול להיות הגורם שבגינו אדם שנחשב למוטב לא ירש את הכספים שבפנסיה אם נשכח מעם העובד למלא או להחליף את שם המוטב או משום כל סיבה אחרת כמו שינוי דמי ניהול. כבר עם קבלת הצהרת הבריאות חשוב לדייק בה ככל שניתן. רק אז ניתן לקבל את הפיצוי. גם פרט כמו משקל יכול לשנות את פני התמונה, במידה שהעובד המבוטח היה עלול ללקות במחלה כל שהיא.
קביעת שארים בקרן פנסיה
פנסיית שארים הינה סכום חודשי שוטף אשר משולם למבוטח שנפטר לפני יציאתו לפנסיה. קביעת גובה פנסית השארים תקבע על פי גיל ההצטרפות לביטוח, השכר הקובע והביטוח שבו המבוטח בחר וכמובן מגובה הכיסוי הביטוחי בו בחר למקרי מוות. אם המבוטח אינו פעיל ולא משלם לביטוח באופן שוטף, הסכום יגזר מסכום החסכון שנצבר אצלו בחשבון.
מקרה של נכות
נכות תזכה בקבלת פיצויים מכמה וכמה גורמים. חשוב לדעת איך להגיש את התביעה ולמי – בין אם זו נכות מעבודה או מחלת מקצוע למשל – הפיצוי יכול להגיע גם מהמוסד לביטוח לאומי וגם מההסדר הפנסיוני. אם זהו המקרה, הסכום מהביטוח הלאומי יקוזז מהפיצויים שיתקבלו מ
קרן הפנסיה של המבוטח. יכול להיות שהמבוטח יחליט לתבוע על נכות כללית, ואז יקבל פיצוי משני הגופים – ראוי להתייעץ עם עורך דין בתחום.
שחרור כספי פנסיה מקרן
רצוי להמשיך לשמור על
זכויות הפנסיה גם אם העבודה נפסקת. ישנם אנשים שעומדים בפני תקופת אבטלה ושורדים אותה רק עם שחרור הכספים מקרן הפנסיה אל חשבון העו"ש. זוהי דרך קלה להשגת כסף זמין, אולם דבר זה משמעותו – ביטול החברות בקרן הפנסיה הקודמת.