תיקי השקעות הם דרך להפקת רווחים מהון קיים, אף אם הוא קטן ביותר. תיקי ההשקעות הם המפתח לניהול העתיד הכלכלי באופן שיכול להפיק רווחים ולא רק באמצעות המשכורת השנתית של העובד. ישנן דרכים רבות לבצע השקעות – לרכז או לפזר אותן באפיקים שונים שאותם מנווטים על פי ההסכמה מנהלי התיקים של אותם הלקוחות. סכום הכסף להשקעה יכול להיות פיקדון קבוע שאותו מפקידים מדי חודש, או השקעה חד פעמית. רצוי לערוך מעט שיעורי בית לפני שפונים אל בית ההשקעות כדי לנהל את התיקים, כדי לאפשר תקשורת נוחה מול מנהל ההשקעות.
לקבוע ביחד את רמת הסיכון בהשקעות
לא כל אחד מוכן לסכן את הונו ברמת סיכון גבוהה, ומאידך, יש מי שמעוניין לגרוף רווחים נאים עבור השקעתו, וזאת בתמורה למהלך שהוא מעין הימור אמיץ שיש בו התחשבות במה שייעץ מנהל התיקים על סמך הידע, הכלים והניסיון שצבר. רמת הסיכון היא בדרך כלל פועל יוצא של רמת הגיל – אדם בגיל העבודה יאפשר סיכון של כספים בעוד אדם בגיל הפנסיה לא ישחק עם מיטב כספו.
אפשר גם ללמוד את תחום ייעוץ ההשקעות
מי שמבין בתחום ומצויד ברמת הידע הבסיסית והעדכנית לפחות בתחום ההשקעות יכול לנהל את תיקי ההשקעות שלו בעצמו. פעולה זו דורשת זמן ממוצע בן שנה, או זמן רב יותר כדי להתנסות בנושא בשטח.
חלוקה בין תוכניות השקעות ומינון השקעה
מלבד היכולת להחליט איזו תוכנית חיסכון תהיה טובה ללקוח, ניתן לרקום גם את תוכנית האפיקים הפיננסיים שיחדיו ירכיבו רמת סיכון נשלטת ואף מגודרת בשוק ההון, וישנם כלים שונים – אופציות, מניות, אג"ח, סחורות, מט"ח ועוד. על כל אלו יש לעקוב בזמן החיסכון, כך שיהיה ניתן לשנות בין המסלולים במידת הצורך.