בשנים אחרונות יותר ויותר אנשים הצליחו לחסוך סכום כסף נכבד וכעת נשאלת השאלה היכן להשקיע את הכסף, באיזה אפיק השקעה לבחור, האם בתוכנית חסכון בבנק שתניב תשואה נמוכה, האם במניות בהן הסיכון גבוה או האם בנדל"ן או באג"ח. את ההשקעות השונות ניתן לבצע באמצעות בית השקעות או באופן עצמאי, תלוי במידת ההיכרות עם התחום ובמידת ההתמחות והפנאי להתעסקות עם כך.
ניהול על ידי בית השקעות
כיום קיימים מספר בתי השקעות בארץ שמטפלים שכספים רבים ובהשקעות רבות של אנשים המפקידים את חסכונותיהם למומחים בתחום. בית השקעות מקצועי מנהל השקעות לאחר ניתוח מעמיק של השוק המקומי, השוק העולמי בעזרת מחלקות מחקר, אנליסטים, יועצי השקעות, רואי חשבון ועוד. כל הגורמים הללו יחד מנתחים את השוק בהתאם למומחיותם ויחד מייעצים כיצד לבנות תיק השקעות אופטימאלי.
מנהל השקעות אישי
למשקיעים מעל סכום מסוים ממונה מנהל השקעות אישי מטעם בית ההשקעות. מנהל זה יפגש עם המשקיע לפגישת הכרות ראשונית, ישמע את רצונות המשקיע, דרישותיו ובהתאם ינתח את המצב הכלכלי, רמת הסיכון ונזילות הכסף. לבסוף היועץ בונה תיק השקעות שמתאים באופן אישי לכל משקיע בהתאם לכל המאפיינים והגורמים שהוזכרו. הסוד של בית השקעות מצליח הינו ההתאמה של תיק השקעות ייחודי לכל אחד ואחד מהלקוחות לפי מאפייניו הייחודים.
המשך הטיפול
לאחר בניית תיק ההשקעות לא תמה עבודת בית ההשקעות והיועץ, לאורך כל התקופה ישנו מעקב של יועץ ההשקעות אחר תיק הלקוח. היועץ עוקב אחר ביצועי התיק, עורך שינויים בתיק במידת הצורך וקשוב לכל בעיה שעלולה לצוץ עם הלקוח. ניהול התיק אינו נעשה חינם, בדרך כלל השכר מורכב מדמי ניהול קבועים ואחוז מסויים מהתשואה של התיק. למרות התשלום ליועץ ההשקעות, בחירה באפיק זה היא כדאית כיוון שבית ההשקעות מלווה ביועצים רבים ובאנשי מקצוע המלווים את המשקיע לאורך כל הדרך.