ניהול תיק השקעות טומן בתוכו סיכונים רבים ותפקידו של מנהל ההשקעות הוא לנהל את הסיכונים באופן מושכל. מנהל השקעות צריך לבדוק ולהעריך את הסיכונים בצורה חכמה ונבונה. על מנת למזער את הסיכונים יש לערוך מעקב ולבדוק את תיק ההשקעות באופן תמידי. יש לזכור שלא תמיד ניהול השקעות יכול למנוע הפסדים בתיק, שוק ההון והשוק הכלכלי הוא בלתי צפוי וגם בית השקעות הטוב ביותר לא יכול לחזות את העתיד.
משמעות ניהול תיק
ניהול תיק השקעות אינו דבר פשוט כלל והוא דורש מספר אלמנטים בצוכו. על מנת לנהל תיק השקעות בצורה הנכונה יש לבנות אסטרטגייה כלכלית מותאמת לכל לקוח, שימוש במכשירים פיננסים מתקדמים, הערכת רמות הסיכון וכמובן פעילות רבה ועדכון שוטף בביצועי התיק הכוללת בתוכה מכירה וקנייה של ניירות ערך בהתאם למצב בשוק. כיום ניהול תיק השקעות יכול להעשות או במוסדות הבנקאיים או בכל בית השקעות.
בניית אסטרטגיה
כפי שהוזכר לעיל על מנת לנהל תיק השקעות בצורה הטובה ביותר יש לבנות אסטרטגיה מקיפה מבחינה כלכלית. חשוב להעריך בכל רגע נתון את רמת הסיכון של התיק ולמכור ולקנות ניירות על פי מצב השוק והעדפות ואופי המשקיע. לידע ומקצועות המוסד אשר מנהל את תיק ההשקעות יש חשיבות עצומה בתשואת והצלחת התיק ועל כן חשוב מאוד לבחור את המקום הטוב ביותר עם התעודות והביצועים הטובים ביותר.
היכן לנהל את התיק ?
כיום נכון יותר לנהל תיק השקעות בבתי השקעות ולא בבנקים ובמוסדות השונים. יש חסרונות בניהול תיק השקעות בבנקים כיוון שהיועצם בבנק כפופים לתקנות רבות המונעות מהם לפעול לפי ראייתם אלא על פי ראיית הבנק. בתי השקעות יכולים לפעול לפי דרישות הלקוח והבנתם העסקית ללא הגבלות הבנקים ועל כן הביצועים יכולים להיות טובים יותר. הזמן שלפיו ניתן לבחון תיק השקעות הוא לערך שנה, זמן פחות מכך אינו מספיק כלל לקבל הערכה לביצועי התיק.