קרן נאמנות הינו כלי פיננסי שמטרתו השקעת כסף בניירות ערך מסוימות על מנת להפיק רווחים מהחזקת הניירות ועסקאות שונות. הקרן מנוהלת על ידי מנהל הקרן והיא פועלת על פי הסכם נאמנות. הקרן משקיעה על פי מדיניות קבועה וידועה מראש הניתנת לשינוי לאחר התרעת החברים המחזיקים בה. ישנם כיום סוגים רבים של קרנות נאמנות שמשתנות בהתאם למאפיינים רבים כמו אפיק ההשקה, רמת סיכון ועוד.
יתרונות קרן הנאמנות
בשנים האחרונות משקיעים מגלים את היתרונות הרבים בהשקעה בקרן נאמנות זאת בזכות יתרונות רבים כמו,פיזור יחסי של הקרן, הקטנת רמת הסיכון בקרן יתרון זמינות ונזילות הקרן,יתרונות רבים בשיטלת המיסוי של קרנות נאמנות ועוד. היתרונות הרבים שהובאו לעיל מציבים את האופציה של השקעה בקרן כהשקעה אכותית הן עבור משקיעים גדולים והן עבור משקיעים קטנים. על מנת להצטרף לקרן נאמנות מספיק סכום השקעה מינימאלי יותר מאפיקי השקעה אחרים המחייבים סכומים גדולים יותר.
בניית תיק השקעות
בבניית תיק השקעות באמצעות קרן נאמנות יש מספר גורמים אליהם צריך לשים לב. חשוב לבחון היטב על אילו צרכים התיק צריך לענות, מה סכום הכסף המינימאלי אותו רוצים להשקיע, עבור איזו תקופה ההשקעה צריכה להיות רלבנטית וכמובן יש לחשוב על מידת הסיכון שמוכנין לקחת לפני בניית התיק. חשוב לבחור קרן נאמנות שתמהיל ההשקעה שלה, כלומר פיזור המכשירים הפיננסים מתאים לרמת הסיכון שבחרתם מלכתחילה. איזה חלק מההשקעה צמוד למדד, איזה לריבית במשק, כמה כסף מושקע במט"ח וכמה במניות וכדומה.
מי עומד מאחורי הקרן ?
אחת הבדיקות החשובות שיש לערוך לפני רכישת קרן נאמנות והשקעת הכסף בקרן כזו היא לבחון מי עומד מאחורי קרן הנאמנות. אחד המפתחות להצלחת קרן אחת אל מול אחרת היא הגוף האמון על הקרן. חשוב להשקיע זמן ולבחון את הגוף שמנהל את הקרן, לבחון אילו ביקורות יש לו, אילו תשואות הקרן הניבה בעבר ועוד. כיום קיימים בתי השקעות רבים המנהלים קרנות נאמנות בצורה טובה.