קרן נאמנות היא עוד אפשרות להשקיע כספים. כאשר ישנה קבוצה של אנשים שיש להם יעדים דומים להשקעה, מאגדים ביחד את הכסף, ובכך זוכים להשפעה חזקה יותר – חיובית או שלילית - של השוק על הכספים, והשינויים מחולקים בין חברי הקרן. הם משקיעים את כספם במניות, בניירות ערך, באיגרות חוב, ואצל מק"מים – מלווים קצרי מועד, ושוכרים לצורך העניין מנהל מקצועי שינצח על התהליך. כדי שיהיה פיקוח על שמירת חוק ותקנות ההשקעה ואישור לתשקיפי הקרנות – המחלקה האמונה על קרנות הנאמנות המנייתיות ברשות לניירות ערך עורכת ביקורת תמידית ותקופתית.
לבחור במנהל קרן שטוב לכם
יכולותיו המקצועיות של מנהל קרן ההשקעות הוא המכתיב את הצלחתה בכל מצב נתון. למעשה מגמות הקרן מוכתבות על פי הכתבתו וניהולו של מנהל הקרן. יש לבחור אותו מתוך ביצועיו לאור כל הקרנות שאותן הוא מנהל בתקופה האחרונה בבתי השקעות, וכן בחתכי זמן שונים. כדאי לבחון גם את החברה שמנהלת את הקרן ומהי התשואה ההיסטורית.
האם לבחור בקרנות עם תשואות גבוהות במיוחד?
רצוי להתייחס בזהירות לאותן קרנות נאמנות אשר הראו תצוגה של תשואות גבוהות בתקופה קצרה. ניתוח מקטע קטן כל כך שכזה אינו מהימן לאורך תקופת זמן ארוכה כל עוד לא נותחה כל התקופה או נבחנה לאור שווקים אחרים. בנוסף – רצוי להשוות רק קרנות נאמנות שהן דומות אחת לשניה ושיש להן מדד זהה של מניות.
לזהות את המגמה
יכול להיות מצב שבו לא ישתלם להשקיע דווקא בקרנות נאמנות מנייתיות, ובתקופה שכזו רצוי לאסוף את ההשקעה. בזמן שבו ישנה מגמה שלילית הסבירות לרווח אצל אחת מהקרנות הוא נמוך. במידה ומעוניינים לחזור ולהשקיע שם, אזיי רצוי להמתין לתקופה של מגמת שוק השקעות חיובית.