בהשקעות, מדובר על מטוטלת תנודות אשר אינה מבטיחה עתיד ורוד לכל המעורבים. ישנן דרכים כה רבות כדי להכנס לשוק ההון ולהצליח, השאלה היא מה עומד מאחורי המושג "הצלחה" – האם ישנה תשובה מוחלטת העומדת מאחורי זה? מסתבר שישנה חלוקה טבעית אשר ממיינת את המשקיעים בין המכשירים הפיננסיים, כמו למשל בית השקעות המגביל בתנאי הקבלה שלו לקוחות שמגיעים עם הון מינימלי שהוא בן 5 ספרות, או השקעה סולידית בבנק למשל, שם ניתן להתאים ללקוח, טווח השקעתו והיעוד שלה את ההשקעה הנכונה.
השקעה בקרן נאמנות
מי שמעוניין להשקיע בקרן נאמנות אינו נתון לתנאי מגביל שקשור לסכום מינימלי להשקעה. ההשקעה יכולה להיות בכל סכום, אולם רצוי לקחת בחשבון שנתיב ההשקעה כבר נתון בידיים אחרות – בידיו של מנהל הקרן, ולא ביד הלקוח. הלקוח הינו חלק מקבוצה, שמתנהלת על פי מדיניות מסוימת הקבועה מראש. הקרן מחויבת ליידע את המשקיע לגבי כל שינוי במדיניות לפני שהיא עורכת אותו.
קרן נאמנות ודמי ניהול
חלק מחישוב כדאיות עסקה בקרן נאמנות, היא שיעור דמי הניהול הנלקחים מדי שנה מהלקוח. נהוג לחשב את דמי הניהול בתיק השקעות ביחס הפוך לסכום ההשקעה השנתית – לקוח שיהיה לו תיק השקעות גדול יותר יהנה מדמי ניהול שנתיים נמוכים יותר, ואילו לקרן נאמנות ישנו אפיון משלה – דמי ניהול קבועים ללא אבחנה בין גודל ההשקעה.
השקעה באמצעות מנהל תיק השקעות
בבית השקעות ישנו מנהל תיקי השקעות, אשר מתמחה בתחום מסוים – כמו למשל קרנות פנסיה, קרנות נאמנות, פוליסות ביטוח וחיסכון ועוד. היות ולכל אחד ידע מקצועי מעמיק בתחום עיסוקו וכל מהות עיסוקו הוא דאגה לשמירת האינטרס של המשקיע, ניתן לומר שההשקעה בכל מקרה נתונה בידיים אחראיות, אשר מסוגלות להסביר לכם את הסיכונים ואת התנודות בכל הקשור להשקעה.