תיק ההשקעות אמור לייצג את היכולת הפיננסית של המשקיע . כשמדובר על השקעת הון, רצוי לכוון להון הזמין ולקבוע אותו בתיק השקעות סולידי יחסית. בנוסף, ההשקעה אמורה להיות מחולקת למספר אפיקי השקעה, משום שרצוי לא לשים את כל הביצים בתוך שק אחד, לפזר את הסיכונים, ולמנות אדם בשר ודם אשר יגיב לשינויים בשוק ההון וישנה את אופן ההשקעה או את מידת הסכום המושקע בתיק בהתאם. המטרה היא להשיג תשואה גבוהה ככל הניתן ולהקטין את היחס שבין הסיכון ובין תוחלת התשואה כשכף המאזניים תיטה לטובת האחרונה.
תוחלת התשואה
ממוצע יחושב כך שאם לוקחים שני מספרים ומחברים אותם, התוצאה תהיה בדיוק האמצע ביניהם, ואילו הממוצע תמיד יניב את אותה התוצאה. לרוב, מחשבים את כדאיות התשואה לפי נוסחאות מסוימות – המנסות לדייק את החיזוי של התשואה השנתית. תוחלת התשואה היא הממוצע המשוקלל, כלומר החלק האינדיבידואלי שמתקבל עבור התקופה המחושבת, לאו דווקא חלק שווה משאר חלקי התשואה שמרכיבים את הממוצע.
איכות תוחלת ההשקעה
על מנת לאמוד מהי איכות תוחלת התשואה, חשוב אמנם לדעת מהי תוחלת תשואה אולם מנהל תיקי השקעות ידע איך לעשות חישוב של כל הסיכונים האפשריים הנקרים בדרכו של המשקיע. לפי זה, ידע להבחין בין השקעה כדאית יותר או כדאית פחות.
שילוב של מספר ניירות ערך
ניהול כספים במיקור חוץ כמו למשל חברת השקעות יכולה לנהל את התיק להשקעות של הלקוח באופן שוטף, תוך שילוב סוגים שונים של ניירות ערך כך שיתאימו לדרישות האדם או הגורם שהשקיע. אלו יכולות להיות מניות, מט"ח, פקדונות, קרנות נאמנות, מק"מ, אג"ח, סטרקצ'רים ועוד. כך תוך חישובי הסתברות שונים ניתן לקיים את מטרתו של הלקוח בתשואה הגבוהה ביותר שניתן.