השקעה כלכלית דורשת הבנה בשוק ההון, ידע בהערכת סיכונים ומיקסום רווחים. התחום הפיננסי כולל בתוכו רבדים שונים ואנשי עסקים שבוחרים להשקיע כספים בבורסה, זקוקים להבנה בניהול נכון של תיק השקעות. ידע כמובן מגיע עם ניסיון, אך מומלץ להיעז בקורסי השקעות או לימודים פיננסים, אם רוצים לעסוק בהשקעות באופן קבוע. במידה וההשקעה היא למטרת רווחי אישי ולא כחלק מעיסוק מקצוע, מומלץ ללמוד את מושגי היסוד בהשקעות בטוחות ולהיעזר ביועצי השקעות בתכנון אסטרטגי נכון ליצירת רווח.
תיק השקעה- מושגי יסוד
עיסוק בהשקעות הון דורש הבנה כללית במושגי יסוד הקשורים לעולם הפיננסי. המושג "תיק השקעה" מתאר למעשה כלי פיננסי שמאפשר ריכוז הנכסים השייכים למשקיע ובכך למזער את הסיכון להפסדים. הבחירה לאגד נכסים תחת תיק אחד, מצמצם משמעותית את גורמי הסיכון ומאפשר מפגש בין יזמים ומשקיעים שמחפשים מקורות למימון.
ייעוץ השקעות
יש חשיבות גבוהה בבחירת יועץ ההשקעות ומומלץ לבחור איש מקצוע מנוסה שיש מאחוריו לא מעט הצלחות ויוכל להסביר ללקוח הכל בנוגע לניהול השקעות. ההשקעה צריכה להיות בהתאם לנכסים הקיימים בתיק ההשקעות ולפי רמת הסיכון הרצויה בעיני הלקוח. בבניית תיק השקעות יש לבדוק אם הלקוח מעוניין בהשקעות לטווח הקצר או לטווח הארוך ובהתאם לכך להחליט אם התיק יהיה נזיל או לא.
הצלחה עם תיק השקעה
תיקי השקעות מוצלחים, שמנוהלים זמן משוער של מינימום שלוש שנים, תלויים בשורה של החלטות פיננסיות אחראיות ולכן יש חשוב שיועץ הפיננסי שיסביר ללקוח את הגורמים שיסייעו להשקיע את הכסף בחוכמה. שיתוף פעולה הדדי הוא המפתח להצלחה, שנם אנשי ייעוץ שמעדיפים השקעות עם פוטנציאל רווחי מקסימלי ויש שמעדיפים לדבוק בהשקעות הבטוחות, שתי האופציות לגיטמיות כשעוסקים בשוק ההון, אך זה חייב להיות בתיאום עם הלקוח ועם ערך הנכסים שיש ברשותו.