בקרב אנשים שמתעניינים בהשקעות פיננסיות, קרן נאמנות נחשבת לאופציה הבטוחה ביותר שמבטיחה תשואה יציבה. השקעות לרוב כרוכות בסיכונים ויש שמוצאים עניין בריגוש של האפשרות להרוויח סכומים גדולים במעט מאמץ אך רוב האנשים מעדיפים להשקיע את כספם במינימום סיכון והפתרון האידיאלי הוא השקעה בקרנות נאמנות שקליים. בעזרת קרנות נאמנות לא תתעשרו מהר, אבל כן תיהנו לרוב מרווח יציב ובטוח כתוצאה מהשקעה עם מינימום סיכון.
אפיקים סולידים
קרן נאמנות להשקעה בפק"מ ומק"מ מהווה אפשרות השקעה יחסית חדשה אך מציעה פתרון סולידי למשקיעים שאינם חובבי סיכונים, להשקיע בפקדון שקלי ובאגרות חוב. בתקופות של שגשוג יש יותר רצון לקחת סיכונים ולהשקיע בתחומים חדשים אך כאשר הכלכלה במיתון רוב הציבור יעדיף השקעה סולידית בטוחה. עם זאת, יש הבדל משמעותי בין קרנות נאמנות לפקידונות שקליים, כי בהשקעה בקרנות יש סיכון שלא יהיה רווח ובפקדונות שקליים יש רווח מובטח מהריבית.
מוסדות ועלויות
בחירת קרן נאמנות נעשית במסגרת המוסדות הפיננסים כגון בנקים, חברות ביטוח, חברות השקעות וכדומה. כדי להבטיח השקעה מוצלחת בבחירת קרן נאמנות מתאימה, חשוב לבדוק את העלויות שכל מוסד מציע ולנסות ליצור השוואה בין אפשרויות התשואה. בנוסף, מומלץ לבדוק את עלות דמי הניהול של הקרן והמסים על הרווחים כי יש לכך משמעות בתקופת אינפלציה.
יתרונות מול חסרונות
בדומה לפקדון מובנה, קרנות נאמנות כספיים מציעים רשת בטחון שמונעת מאתנו להפסיד את ההשקעה הראשונית, גם אם הייתה ירידה בערך הכסף באפיק בו השקענו. החסרון הוא כמובן שהשקעה סולידית יכולה להעניק רווחים יציבים אך קטנים משמעותית מהשקעות אחרות. יש יתרון גדול בכך שלא ניתן להפסיד את הסכום הנומינלי אך עם זאת, ניתן להפסיד מהסכון הריאלי, זאת אומרת לצאת ללא רווח או הפסד.