רבים פונים להשקיע את כספם באמצעות תיק השקעות, אך לפני שעושים צעד מומלץ לערוך השוואה מקיפה בין בתי השקעות ולבחון על פי מספר פרמטרים חשובים: ניסיון בניהול תיק השקעות, התאמה אישית ללקוח ודרך קבלת ההחלטות. פרמטרים אלו מהווים סיכום של הליך ההשוואה, אך למעשה כל פרמטר כולל בתוכו אלמנטים חשובים ובמאמר זה ננסה להעניק תמונה רחבה על ההיבטים החשובים בבחירת מנהל או בית השקעות.
ניהול נכון של תיק השקעות
כאשר עוסקים בהשקעות וסכומי כסף גדולים מעורבים, חשוב לוודא שהפקדת הכסף בידיים הנכונות ולכן לפני בחירת מנהל השקעות או בית השקעות חשוב לבדוק רקע מקצועי והתמחות, כמו גם רמת ניסיון בפועל. בנוסף, יש חשיבות לבחירה בין מנהל השקעות עצמאי לבין בחירה בבית השקעות שמחזיק צוות עובדים, מכיוון שמדובר באחריות גדולה ויש חסרון במקום שיש בו תחלופת עובדים גבוהה.
תיק השקעות - התאמה אישית
יחס אישי חשוב בכל תחום, אך כאשר מבקשים איש מקצוע לניהול השקעות, חשוב לקבל ניהול השקעות בהתאמה אישית. המשמעות היא התאמת סוג ההשקעות ללקוח, לסכומי הכסף שתיק ההשקעות מכיל ואת רמת הסיכון הרצויה ללקוח. יש חשיבות לדרך בה בונים את תיק ההשקעות ושיחה אישית עם מנהל השקעות שונה לחלוטין ממילוי שאלון כללי כי כל לקוח דורש התנהלות שונה.
מדיניות קבלת ההחלטות
רבים אינם יודעים, אך לעיתים עסקים מקבלים החלטות חפוזות מתוך אינסטינקט ויש בכך סיכון גבוה להפסד כמו גם להצלחה. לפני החלטה על ניהול תיק ההשקעה, מומלץ לבדוק מי אחראי על קבלת ההחלטות וניתן גם לבקש התייעצות במקרים של החלטות גדולות. בנוסף, יש בתי השקעות שעורכים מחקרים מושכלים ומסתמכים על מידע עדכני ויש שפועלים על פי ניסיון ואינסטינקט או על פי שילוב של השניים.