השקעה באמצעות קרן נאמנות היא בחירה באפיק השקעה שבו ישנו כסף מצטבר של קבוצת בעלי השקעות, שנהנים מהזכויות ומההטבות שבהשקעה בסכומי כסף גדולים יחדיו. יעדי ההשקעה שלהם יהיו דומים, וכדי להוביל את המהלך הזה בהשקעות הפיננסים, ישכרו מנהל קרנות נאמנות שישקיע את הכספים שלהם באפיקים אחרים – כמו לשל ניירות ערך, אגרות חוב, מניות, מק"מים – מלווים קצרי מועד – וכל אותה השקעה היא על פי הגדרות שניתנו מראש בקרן הנאמנות. כל בנק או בית השקעות רשאי להחזיק בבעלות על חברות לניהול קרנות הנאמנות, לכן ישנו סיכוי שגם ימליץ על אפיק זה ללקוחותיו.
הפיקוח על קרנות נאמנות
ניהול תיק השקעות באמצעות קרן נאמנות דורש פיקוח, הניתן מאת הרשות לניירות ערך – שיש בה אגף לניהול קרנות נאמנות. הגוף הזה יאשר את התשקיפים בקרנות ועוקב אחר מילוי ההוראות בחוק ואחר תקנות ההשקעה. בכל קרן נאמנות ישנו תשקיף שיפרט את המדיניות להשקעות הקרן ויספק את הפרטים על מנהל הקרן ואודות הקרן – תוצאותיה ברבעון, אחזקתה ועוד.
מתי רצוי לנהל את תיק ההשקעות בקרן נאמנות?
קרן נאמנות מתאפיינת ברמת פיזור גדולה של ההשקעות בה, לכן היא תתאים למי שמעוניין לפעול בדרך זו ולהקטין את הסיכון להפסדים כשלא מניחים את כל הביצים בשק אחד. באוה מידה, ישנו סיכוי להרויח תשואות מתונות וקטנות יחסית להשקעה ישירה בבורסה.
אילו יתרונות יש להשקעה בקרן נאמנות?
ישנה נגישות לכספים המופקדים בקרן באופן יחסי – כלומר ישנה אפשרות להשקיע או לצאת מן ההשקעה בתוך זמן קצר. בנוסף, זהו אפיק השקעות מתון יחסית ורמת הסיכון בו נמוכה יחסית לאפיקי השקעות אחרים. על מנת לקבל הצעה ממוקדת באשר לתנאי הקרן, חשוב להתקשר עם מנהל תיקי
השקעות עם התמחות בקרנות נאמנות.