ניהול תיקים מסורתי מצריך ידע והבנה בסיסית בתחום ההשקעות הפיננסיות. כדי להצליח לנהל תיק באופן ריווחי ומשתלם יש לדעת להתחשב במשתנים שונים המשפיעים על תיק ההשקעות האישי של הלקוח וכיצד ניתן לנצל משתנים אלו לטובתו. זוהי המומחיות של מנהל תיקי השקעות מקצועי - עליו להיות ערני ויצירתי, להגיב על תנודות חריפות ולא לאבד את שיווי המשקל.
קניית מניה
קניית מניה שונה מאוד מניהולו של תיק השקעות שכן ניהול של תיק השקעות לרוב מגביל את תחום ההשקעה בתמורה ליותר זמן ופוקוס בתחומי המניה שברשותו. קניית מניה, אם כך, מורידה את הסיכון הכולל שכן אתם מפזרים את הסיכון שלכם על יותר תחומים מאשר זה שבתיק השקעות, אשר מתמחה רק במניות היי-טק לדוגמה. אולם הדבר גם מחייב כי הסיכוי להרוויח הוא קטן יותר בהשקעה מחוץ לתיק השקעות.
ניהול תיקים שונים
אג"ח ממשלתי הוא
תיק ההשקעות הראשון והוא לרוב הגישה הבטוחה ביותר שכן אג"ח ממשלתיים מגובה על ידי הממשלה להחזיר את הכסף. זו כזה של השקעה הוא טוב מאוד לאלו אשר רוצים להשקיע בדבר בטוח אך עם רווחים קטנים. אג"ח קונצרתי הוא סוג נוסף של השקעה אשר מייצג מניות מחברות פרטיות, הוא בעל סיכון גבוה יותר, שכן אתם נותנים את כספכם לאדם פרטי (וכפי שאנו יודעים – חלקם נוטים לספר), אך מאידך, הם בעלי סיכוי גבוה יותר לקבלת רווח גבוה.
חברת השקעות
בעולם הבורסה קיימים מושגים רבים בכל הקשור ל
ניהול של תיקי השקעות ואין זה מן הנמנע שלא נוכל להכיר את הכל. במקרה כזה חברת השקעות יכולה לעזור מאוד מכיוון שיש לה ניסיון בתחום והיא גם תוכל לעזור לכם לשלב בין סיכון להשקעה בטוחה.