ניהול תיקי השקעות זוהי משימת עבודה עם סכומי כסף גדולים, לפיכך יותר מאשר ערנות, נדרשת גם פיקחות והבנה מעמיקה בתחום הפיננסים והשקעות ההון. אין תחליף למקצועיות ולמוניטין של בית השקעות כזה או אחר, ויש מי שלומד את התחום כדי לשלוט בכך באופן אישי ובלתי אמצעי. מדובר על מלאכה מורכבת שנדרש בה ידע רב ועדכני, יכולת ניתוח בזמן אמת של מצבים משתנים, ופעמים רבות לניסיון יש משקל לא קטן. ישנם בתי השקעות שמראים תוצאות מדהימות בתוך תקופה קצרה אולם המנצח הוא הנושא בעול לאורך מספר שנים.
התאמת בית ההשקעות לאסטרטגיה
האסטרטגיה של ההשקעות צריכה להיות ידועה מראש, והשירות של בית ההשקעות שבו תבחרו אמור להלום את המטרות של ההשקעה. ישנם
בתי השקעות שהם נחשבים לבוטיק, המתמחים בתחומים ספציפיים – מוגדרים. ישנם לעומת זאת בתי השקעות שמתמחים בכלל סוגי ההשקעות – ומכאן שיש למצוא את בית ההשקעות שהדרך שלו ממקדת אתכם לפי אותו סגנון. משום כך רצוי שתעקבו אחר בתי ההשקעות והקשיבו לאסטרטגיה שאולי תתאים לכם.
בדיקת יחס ושירות לקוחות
הפקדת חלק לא קטן מן הכסף העסקי או מההון הפרטי במקום הלא נכון עלולה להוביל לאסון פיננסי. מאידך, השקעה במקום הנכון בעוד שדמי הניהול גבוהים יותר מן הממוצע – גם זה עלול להיות בזבוז פיננסי שמתקזז עם הרווח.
איך זה עובד?
יש להפקיד בדרך כלל את הכסף בחשבון לניירות ערך על שם המשקיע בבנק שבו נמצא המשקיע, או באמצעות פתיחת חשבון כחבר בורסה בחשבון בית ההשקעות שבו בוחרים. הפעולות בתיק מבוצעות באמצעות מנהל תיקי השקעות שיש לו ייפוי כוח לביצוע קניה ומכירה ולפי מגבלת ההשקעה שהוגדרה מראש על ידי בעליו של התיק.