ניהול הכספים בבית ההשקעות אינו תמיד נעשה באופן ישיר על ידי הלקוח על כספו, כפי שהוא מנוהל במסגרת – ועדיין ניהולו של מנהל תיקי השקעות הוא ניהול מקצועי ויעיל בהתאם לסוג הלקוח המשקיע - פרטי, גוף מוסדי או חברה. פעילות ההשקעות אמורה להתבצע תוך כדי הפעלת שקיפות מלאה התאמת הרבית אל מול עמלות הפעולות, תנאי ההשקעה ועוד. עדיין, זהו גורם חיצוני שאצלו מופקדים הכספים בדרך זו או אחרת וחשוב להבין את כללי המשחק, כמו גם את כללי הזהירות.
חשיבותם של גופים פיננסיים חיצוניים
בתי השקעות וגופים פיננסיים חיצוניים לבנק מראים, כי לקוחות רבים מאמינים דווקא בדרך זו של השקעה לעומת השקעה בבנק. נוצרה תחרות גדולה, התחום התפתח ונוספו הרבה מנהלי תיקי לקוחות. רצוי לשים לב מי הוא אותו מנהל תיקי השקעות ומה רמת המקצועיות שלו. יש לשים לב אם אותו מנהל תיקי השקעות הוא מי ששוחחתם עימו או מישהו אחר מטעמו.
לבחור בקפידה בית השקעות
דליית פרטי המידע הכללי אודות בתי ההשקעות יכולה להתבצע כבר מכל מקום באמצעות כניסה לאתר של החברה. רצוי לערוך תחקיר מוקדם אודות בית ההשקעות והאם היה מעורב בפרשיות קודמות, ואם כן – איך טיפל בהן? רצוי לדלות פרטי מידע גם מלקוחות נוכחיים או קודמים שנהנו משירות מקצועי.
סקר שוק – כי יש אפשרות לבחור
אפשרות הבחירה היא בידיו של המשקיע, כמו גם רמת מעורבותו בהשקעה. לפני שבוחרים מוצר פיננסי להפקיד בו כספים, רצוי לנטרל כל סיכון אחר שאליו כספכם שנצבר לאורך כל השנים עלול להקלע אליו. אפשר לצמצם את רמת הסיכון גם תוך כדי בחירת תמהיל ההשקעה, ולגדר את אפשרויות הסיכון. יש לבקש הסבר מפורט אודות כל תוכנית ותוכנית שתיבנה עבורכם.