השקעה בשוק ההון הפכה לפופולארית בשנים האחרונות, אך רבים טועים בבחירת בית ההשקעה ומפסידים בעקבות ההחלטה הרבה זמן וכסף. איך בוחרים בית השקעות? יש מספר פרמטרים חשובים שיש לקחת בחשבון, כמו למשל ניסיון, התמחות ואחוזי הצלחה. בנוסף, לפני שבוחרים אפיק ייעודי להשקעה, יש לבדוק מה מטרת ההשקעה, האם הרצון הוא להשקעה לטווח הארוך או לרווח מהיר ומיידי. בנוסף, השקעה במניות שונה מאגרות חוב או נדל"ן ובעוד שמניות יכולים להביא רווח מהיר וגדול יש גם סיכון גדול להפסד.
מדדים להשוואת בתי השקעות
בבחירת בית השקעות יש להתייעץ עם מכרים ולחפש המלצות, מכיוון שניסיון והתמחות חשובים להצלחה של השקעה ואין להקל במאפיינים אלו. בנוסף, יש לבחור את בית ההשקעות בהתאם לאפיק ההשקעה הרצוי כי לכל בית השקעות תחום מסוים להתמחות ולכן אם עוסקים בהשקעות באגרות חוב, אין טעם לפנות לבתי השקעות המתמחות בהשקעה במניות.
הייחודיות של בתי השקעות
היתרון בפניה לבית השקעות הוא קבלת שירות מקיף הכולל בניית תיק השקעות וניהול תיק השקעות באופן מקצועי. יש שיגידו שעדיף לפנות לסוכן השקעות כי היחס יותר אישי, אך זה לחלוטין עניין של העדפה אישית. עם זאת, בבחירת בית השקעה, חשוב לבקש יועץ השקעות אישי ולברר מי מטפל בתיק ההשקעה ולמי יש את הכח להחליט החלטות. בבחירה של בית השקעות כדי לתת תשומת לב ליחס אישי ולבדוק אם ההתנהלות נעשית בהתאמה לטווח ההשקעה הרצוי, לנזילות של ההשקעות ולמצב כלכלי.
ניהול נכון של תיק השקעות
כל משקיע הוא עולם בפני עצמו ואין להתייחס להשקעת כסף באופן חדגוני וכוללני. ניהול נכון של תיק השקעות דורש תשומת לב, דיוק והתאמת התנהלות ההשקעות לאופי ולצרכי המשקיע. בחירת יעדי השקעה תלויים במצב הכלכלי, בנכונות לטווח גדול בטווח קצר או להפך ובהתייעצות תמידית עם בעל המאה.