אפיק השקעת הכספים קריטי וקובע את היקף התשואות לעתיד. מי שכבר מנוסה בכך יודע, שאין דין השקעה ארוכת טווח כדין השקעה לטווח הזמן הקצר. אפיקי ההשקעה השונים יכולים לקבוע אם תוכלו להוסיף ולקנות על חשבון הרווחים משהו בעל ערך רב שמאוד רציתם, או יקדם אתכם לכיוון רכישת רכב ואו דירה. יכול להיות, שתוכלו להגדיל את רמת הפנסיה העתידית שתהיה לכם. מה שבטוח, זה שרצוי להתייעץ עם יועץ השקעות, אשר יסביר לכם את אפשרויות הבחירה היישומיות.
השקעות עבור עצמאי או שכיר?
ישנם סדרי גודל שונים ל
השקעות שבהן "משחקים" ולוקחים סיכון, ובין השקעות שכדאי לשמור "על אש קטנה" לתשואה סולידית. במידה שמדובר על עצמאי אשר יש לו הכנסות לא קבועות, הוא יכול להכניס בכל רגע עוד ועוד חסכונות שיצטברו בנפרד. השקעות לטווח זמן קצר או בינוני יכולות להיות בעלות רמת סיכון גבוהה, או נמוכה – בהתאם לנקודות היציאה בדרך כלל.
הרכבת תיק השקעות
כדי להרכיב תיק השקעות, כדאי להתייעץ עם יועץ השקעות ולפגוש מספר מנהלי תיקי השקעות. מעבר לרושם שיותירו עליכם, תוכלו לברר אודות ההישגים שלהם, איך יטפל לכם בתיק ההשקעות, מה רמת הסיכון שתרצו לקחת ולתאם ציפיות.
בניית תיק השקעות לפי מטרה
במידה שפותחים קרן לבן המצווה של הילד, לשיפוצים או לכל מטרה ריאלית אחרת, יש להתייעץ עם מנהל
תיקי ההשקעות לגבי ההשקעה הטובה ביותר בהתאם לרמת הסיכון שמוכנים להשקיע בטווח הזמן המוגבל הזה. ניתן לבנות תמהיל סיכונים מכיווני השקעות שונים שמרסן את רמת הסיכון גם אם השוק תנודתי.