מי שיודע שהיעד הבא שלו זה השקעות – אבל לא מעוניין להשקיע בנדל"ן, יכול לפנות לאפיקי השקעה אחרים על מנת להגדיל את הסיכוי שהתשואה תהיה גבוהה יותר. הצעד הראשון שלכם יהיה כמובן לברר מה הסכום שאותו תוכלו להשקיע – רצוי בגובה של עשרות ומאות אלפי שקלים שמתפנים להם למטרות הטובות האלו, ולפנות ליועץ השקעות שנמצא בבנק או בבית השקעות כל שהוא. ברגע הזה עולה השאלה – איך לבחור את בית ההשקעות אליו תפנו, כל עוד ישנם רבים כאלו, לפי אילו קריטריונים? בחירת ערוצים להשקעה
בחירת ערוצים להשקעה
לא חייבים לבחור ערוץ יחיד להשקעות, ישנם מכשירי השקעות שמאפשרים תמהיל השקעה של מבחר השקעות. המקצוענים שנמצאים בבתי ההשקעות יכולים להציע על פי ניתוח האנליסטים שלהם את החבילה המתאימה ביותר ללקוח מבין שלל אפשרויות להשקעה. כך אפשר לפזר את "הביצים" בכמה סלים, לא רק באותו הסל. ניתן לחלק זאת לפי השקעה מקומית או בחו"ל, פיזור סקטוריאלי, הקצאה של הנכסים בין אפיקי ההשקעות השונים.
אסטרטגיה להשקעה
מי שמשקיע כספים פועל בכל הנתיבים על מנת להבין כיצד לצמצם את רמת הסיכון. על כן יש לטכס אסטרטגיה, שתכלול ציפיות של המשקיע, ביטוח להשקעה, דרכי מילוט ואפיקים תואמים לציפיות של המשקיע. בדרך כלל, משקיעים פועלים בהתחלה לפי האסטרטגיה הראשונית, אולם נוטשים אותה לאחר זמן מה. החלטות אלו שמונעות על פי רגש עלולות להוביל את ההשקעה לטמיון ולחוסר יציבות בגישת ההשקעות.
אפשרות לנהל השקעות בחו"ל
דינאמיקת ההשקעות בחו"ל שונה מלמידתה התנהלותה בארץ. ישנו היצע אין סופי להשקעות מסדרי גודל שונים. אמנם מי שינהל את התיק שלכם יכול להיות מנהל תיקים בארץ, אולם הוא אמור להראות הצלחה ומוניטין קודמים כדי שתפקידו את מיטב כספכם תחת ידו.