שירותי ייעוץ משכנתאות אלו שירותים שניתן להשיג במוסדות פיננסיים שונים אצל מי שהוגדר לתפקיד, אולם מדובר על שוק פרוץ, בו כל אדם שכבר שילם על משכנתא או שתיים במהלך חייו יכול לשבת מן הצד השני של השולחן ולהעניק עצות ממיטב ניסיונו האישי. מטרת הייעוץ היא להעניק מידע באופן אובייקטיבי שיתאים לנתונים שמראים הלקוחות עבור מה שהם מבקשים. המידע הזה יכלול את סוגי המשכנתאות שתתאמנה לכם, כולל הרכבת תמהילים מתאימים.
לברר אם ליועץ יש תעודה
כל עוד עתידכם הפיננסי תלוי בכך, אין מניעה מלבקש מן היועץ להציג לכם תעודת גמר של
קורס בייעוץ משכנתאות. מכאן, שפגישה עם אותו יועץ תהיה מועילה יותר מאשר בשיחת טלפון. לעתים היועץ עובר השתלמות מטעם הבנק – גם זוהי אפשרות להסמכה ברמה שתוכל להעניק לכם מענה מתאים.
מה עושה יועץ משכנתאות?
יעוץ למשכנתאות מלווה באופן אישי את הלווים עד לעריכת ההלוואה ולרכישת הבית, ויש גם מי שממשיך לאחר מכן לייעץ בענייני הלוואות והמכשירים הפיננסיים של הבנק שיפתרו את המצב הכלכלי המצטבר – כמו גם ב
משכנתא הפוכה. הוא זה שיבדוק מול הבנק את האפשרויות של הלווה, יחזה את תנודות הריבית, יחשב את אפשרויות ההחזרה על פי התכנון המשפחתי ואירועים עתידיים.
משכנתא אינה "שלם ושכח"
אתם מגיעים להתייעצות על מנת לסבר את האוזן עבור ההתחייבות הפיננסית שלכם לאורך שנים, ולכן רצוי להגיע לגופים שהם מפוקחים ובעלי יכולת מיקוח מול גורמים מלווים כמו בנק. חשוב לברר כמה עסקאות עשה היועץ בשנה האחרונה או בחודש האחרון.
איך יועץ משכנתאות נותן את השירות הטוב ביותר?
יועץ משכנתא נותן את התמהיל הטוב ביותר, הם ההחזר החודשי הנמוך ביותר בשיעור הריבית הנמוכה ביותר. יועץ משכנתאות יוריד את סיכוני המשכנתא ולא יחשוף את הלקוחות שלו לריביות משתנות שלא לצורך. לפיכך, רצוי לבחור את הטוב ביותר לאחר השוואה בין מספר אפשרויות.