אילו כל משקיע היה יודע כמה תהיה התשואה שלו על תיק ההשקעות, הרי שכל אחד כיום היה יכול להיות עשיר כקורח. מכיון שלא ניתן לדעת מהו אחוז התשואה על התיק – אלא להעריך ולשער בלבד, ולהשקיע באפיקים ברי סיכון בבורסה למשל או באפיקים הזורמים על מי מנוחות, כמו למשל בבנק. בכל בחירה שכזו בה רמת הסיכון מוטלת על הכף, הרי שבאותו היחס יוטל הסיכוי להפסד או לרווח, משמע – תוכנית סולידית בבנק אולי תוליד רווחים מצומצמים בעליה מתונה ביותר לאורך זמן, אולם זה יכול להיות עדיין עדיף כדי שלא להפסיד.
לכל מטבע ישנם שני צדדים
מידת הרווח האפשרי שתיקחו בהשקעה בשוק ההון ובבורסה ייצג באותו יחס גם את רמת ההפסד. גם חברות השקעות וחברות הביטוח שהחלו לעסוק בתחום ה
השקעות בשנים האחרונות משקיעות באמצעות תעודות סל, מניות ועוד – ולא תמיד המנוי על אותן החברות יודע עד כמה יהיה גבוה אותו סיכון או להבדיל – אחוז התשואה.
תחזיות אקטוארים וכלכלנים
בתי השקעות עורכים סקירות שוק בצורת סקירות כלכליות, סקירות של שוק ההון, מטבע חוץ, מדד וסקירות של ועדת ההשקעות של הבנקים. סקירות השוק עושות חיבור בין המצב החברתי, המדיני – פוליטי ובמישורים נוספים שיכולים להשפיע על הבורסה בכלל ועל הקופות השונות. הסקירות הן תקופתיות ומאפשרות לקוראים יכולת לקרוא את פני השטח באמצעות אותו מורה נבוכים.
להיעזר במנהל תיקי ההשקעות
מנהל תיק ההשקעות אמור להגיש לכם את השירות הקרוב ביותר שתוכלו לקבל עבור
תיק ההשקעות שלכם. זהו תפקידו של מנהל ההשקעות – ולכן רצוי לבחור את מנהל ההשקעות בקפידה, ולסכם עימו את דרך הפעולה שתוסכם עליכם.