ניהול של קרנות נאמנות מצריך עבודה קשה ועקבית, התמודדות עם תנאים משתנים באופן מושכל בשוק הפיננסים. מלאכתו של מנהל ההשקעות חייבת להיות בעלת ראיה מערכתית, כך שהוא מתמרן בקרן על פי ההתרחשויות בשטח כדי להשיג את התשואה הגבוהה ביותר שניתן עבור פרק זמן רלבנטי. חשוב להבין את סוגי קרנות הנאמנות האפשריים לבחירה ומשם להמשיך בבחירה. ישנה קרן נאמנות סגורה, שתמכור לציבור מספר מוגבל של יחידות, כשהיחידות נסחרות בבורסה. ישנה קרן פתוחה שמנפיקה מספר בלתי מוגבל של מניות ובכל עת ישנה יכולת לפדיון אולם המניות אינן נסחרות בבורסה. ישנן קרנות ייחודיות וסגורות שבהן ניתן להשקיע גם בניירות ערך אשר אינם נסחרים בבורסה.
קרן רווחית בטווח זמן קצר – סיכון גבוה
מדיניות ההשקעה נבחרת על פי רמת הסיכון שעד אליה ישנה הסכמה להגיע; ככל שרמת הסיכון תהיה גבוהה יותר, הסיכוי גבוה יותר לרווח מהיר וגדול יותר. יש לומר, כי באותה הדרך שבה ישנו סיכוי לרווחיות, כן הסיכוי לנפילה גדול. משום כך יש מי שאינו ממהר להניח את כל הביצים בשק אחד, ובוחר בקרן נאמנות שמורכבת מתמהיל
השקעות.
קרנות נאמנות לאחר סינון ראשוני
יש לבחון את תשקיף ההתאמה של איכות הקרנות לעומת מטרת המשקיע. כמו כן לערוך השוואה בין תשואות של קרנות נאמנות לאורך השנים האחרונות – מהו הגרף של התשואות והאם הוא מספק את המשקיע? לטווח הזמן הארוך ההשקעה עלולה להסתמן כמאכזבת.
קרן השקעות אינה תמיד שומרת על המקומות הראשונים
אורך חיי התהילה של
קרן נאמנות אינם אורכים מעבר ל- 4-5 שנים בממוצע. כדי לשמוע אודות התמהילים השונים שמציעים 2-3 מנהלי קרנות, לבדוק מי היה אחראי על ניהול הקרן ובאיזה תחום הוא יותר חזק – האם בתחום המניות, ניירות הערך, המדד ועוד.